2017年银行反洗钱考试题库试卷(1)

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()是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

  • A.基本存款账户
  • B.一般存款账户
  • C.专用存款账户
  • D.临时存款账户
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不需要核发开户登记的账户包括()。

  • A.基本存款账户
  • B.非预算单位的专用存款账户
  • C.预算单位的专用存款账户
  • D.临时存款账户
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个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入()管理。

  • A.个人结算账户
  • B.个人存款账户
  • C.单位结算账户
  • D.专用存款账户
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存款人在银行可开立()基本存款账户。

  • A.一个
  • B.一个以上
  • C.最多两个
  • D.两个以上
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单位定期存款()。

  • A.只能部分提前支取,且只能提前支取一次
  • B.只能部分提前支取,但可提前支取多次
  • C.可以全部或部分提前支取,但只能提前支取一次
  • D.可以全部或部分提前支取,也可以提前支取多次
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单位通知存款()。

  • A.须一次存入,一次或分次支取
  • B.可以多次存入,一次或分次支取。
  • C.须一次存入,一次支取
  • D.须一次存入,分次支取
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就同一账户内容,存款单位()。

  • A.只能申请开具一份单位存款证明书,对证明书按有关规定收取手续费
  • B.可以申请开具多份单位存款证明书,对每份证明书按有关规定收取手续费
  • C.只能申请开具一份单位存款证明书,不得收取手续费
  • D.可以申请开具多份单位存款证明书,不得收取手续费
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单位定期存款的起存金额为()。

  • A.1万元
  • B.5万元
  • C.10万元
  • D.50万元
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武警部队单位开立专用存款账户,由()。

  • A.总部后勤部财务部备案
  • B.总部后勤部财务部审批
  • C.总部政治部备案
  • D.总部政治部审批
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对于无字号的个体工商户,下列说法正确的是()。

  • A.以经营者的名称开立个人结算账户作为对公账户
  • B.可以开立单位结算账户,账户名称为经营者的全称
  • C.不受从单位银行结算账户转入个人银行结算账户的有关管理的约束
  • D.纳入单位银行结算账户管理
37

邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入()管理。

  • A.存款账户
  • B.储蓄账户
  • C.单位银行结算账户
  • D.个人银行结算账户
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开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品()。

  • A.可以使用现金
  • B.可以使用现金或者转账
  • C.可以转账
  • D.不得使用现金
39

《人民币银行结算账户管理办法》自()起施行。

  • A.2003年3月1日
  • B.2003年6月1日
  • C.2003年9月1日
  • D.2003年12月1日
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能够作为实名证件使用的有()。

  • A.临时身份证;
  • B.学生证;
  • C.机动车驾驶证;
  • D.法定身份证件的复印件
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代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示()的有效身份证件。

  • A.被代理人
  • B.代理人
  • C.被代理人和代理人
  • D.被代理人或代理人
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开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的()票据,应视同大额现金支付,实行登记备案制度。

  • A.银行本票、银行汇票
  • B.商业汇票、银行本票
  • C.现金支票、银行汇票
  • D.银行汇票、商业汇票