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- A.应建立相应的风险管理体系，并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。
- B.应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险。
- C.向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。
- 正确
- 错误
- A.保证收益理财计划
- B.非保证收益理财计划
- C.综合理财规划
- D.专项理财规划
- A.理财计划终止时
- B.理财计划开始时
- C.理财计划运行时
- D.理财计划投资收益分配时
- A.所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。
- B.对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复。
- C.不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述
- D.不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。
- A.不同生命周期
- B.不同理财偏好
- C.动态调整
- D.固定策略
- A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
- B.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
- C.《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》
- D.《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
- A.理财产品的设计、研发
- B.营销环节的风险揭示
- C.营销环节的信息披露
- D.售后环节
- A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识;
- B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则;
- C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解;
- D.有理财产品研发设计经验。
- A.风险偏好
- B.风险认知
- C.财务状况
- D.风险承受度
- A.5万
- B.10万
- C.50万
- D.100万
- A.0.5%
- B.1.5%
- C.0
- D.1%
- A.月
- B.季度
- C.半年
- D.年
- A.货币市场
- B.债券
- C.期货
- D.股票
- A.I，III，VI，V，IV，II
- B.III，I，IV，V，VI，II
- C.III，V，II，I，VI，IV
- D.III，I，IV，II，V，VI
- A.8:00-15:30
- B.9:00-15:00
- C.9:30-15:00
- D.8:30-16:00
- A.5000
- B.20000
- C.10000
- D.2000
- A.3日
- B.7日
- C.10日
- D.20日
- A.保本浮动收益理财计划
- B.非保本浮动收益理财计划
- C.保证收益理财规划
- A.授信业务
- B.受信业务
- C.表外业务
- D.中间业务
- A.诚实信用
- B.守法合规
- C.专业胜任
- D.勤勉尽职
- E.保护商业秘密与客户隐私
- F.公平竞争
- A.中国人民银行征信中心
- B.国家商务部
- C.中国银行业监督委员会
- D.国家发改委
- A.个人贷款可以满足客户的购房需求
- B.个人贷款可以满足客户的购房土地需求
- C.个人贷款可以满足客户旅游的需求
- D.个人贷款可以满足客户临时性资金周转的需求
- A.14岁
- B.16岁
- C.18岁
- D.20岁
- A.信用状况良好
- B.有足够的经济实力
- C.代为清偿能力
- D.法定社会关系
- A.10
- B.20
- C.30
- D.50
- A.审查与审批-签约与发放-受理和调查-贷后与档案管理
- B.审查与审批-签约与发放-贷后与档案管理
- C.受理和调查-审查与审批-签约与发放-贷后与档案管理
- D.受理和调查-审查与审批-贷后与档案管理-签约与发放
- A.按月调整
- B.不调整
- C.次年1月1日调整
- D.按季调整
- E.次月1日调整
- A.购车
- B.装修
- C.个人经营
- D.教育
- A.100
- B.90
- C.95
- D.85
