银行业高管任职资格考试题库试题(1)

《商业银行声誉风险管理指引》引所称声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行正面评价的风险。()

设立商业银行的条件之一，是应当具有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额。()

按《涉农贷款专项统计制度》，农村中小企业贷款的中小企业划分标准遵照国家统计局《统计上大中小型企业划分办法(暂行)》和《部分非工企业大中小型划分补充标准(草案)》执行。()

商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息、或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时，需事后向银监会报备。()

商业银行给集团客户贷款时，应在贷款合同中约定，如果贷款对象提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息()

商业银行的内部审计部门应当定期(至少每年一次)对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。()

银行业金融机构应停止与各级地方政府和政府部门签订新的各类打捆贷款协议或授信合作协议。()

金融资产管理公司持有的企业股权，不可以向境外投资者转让。()

“当”与“典”在法律上不是一回事。“当”实质上是一种担保方式。()

商业银行销售理财计划，不承担由此产生的投资风险。()

根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》，银行卡透支依据逾期时间进行分类。()

关联企业众多，关联交易频繁或者异常的，不得作为拟设外商独资银行、拟设中外合资银行的股东。()

通过金融市场的融资属于间接融资。()

明细核算由总账、分户账、余额表组成;综合核算由科目日结单、日记表、登记簿组成。()

阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚;构成犯罪的，依法追究刑事责任。()

商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息。()

允许商业银行以客户购买其入股的保险公司销售的保险产品作为向客户提供银行服务的前置条件。()

房地产开发企业接受股东债务豁免、捐赠所得或资产重估增值部分可全额计入资本公积，但应计提相应的应交税金。()

定期存款的储户在未到期时就将存款取出，会承担利息损失。()

保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由代理人承担责任。()

在哪些情形出现时，一般保证的保证人不具有先诉抗辩权()。

甲乙丙三人出资11万元设立“星光科技开发有限责任公司”，其中甲出资2万元，乙出资3万元，丙出资5万元。公司成立后，召开了第一次股东会。有关这次股东会的下列情况中，()不符合公司法的规定。

银监会统一管理银行业监管统计报表，负责银行业监管统计报表的()。

商业银行实施统一授信制度，要做到()的统一：

目前，风险价值已成为计量市场风险的主要指标，通常由银行的内部市场风险计量模型来估算，主要有以下模型：()

《粮食流通管理条例》规定：国务院()等部门在各自的职责范围内负责与粮食流通有关的工作

信贷资产证券化发起机构拟证券化的信贷资产应当符合()条件。

按《涉农贷款专项统计制度》，农村贷款包括()

开展黄金期货交易业务所需的业务处理系统至少要包括()。

各行用于市场风险管理的收益率曲线应力求建立在()的债券数据源基础上，并尽量剔除异常价格的影响。

内部控制评价应从()方面进行。

不良贷款管理中应遵循以下哪些原则()。

高管人员不准利用职权干预和插手建设工程招标投标()

制定《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》目的是()

如运用清收违约损失率方法估算违约损失率，验证应包括对清收结束时间、可收回金额评估方法、成本评估方法和折现率选择等的验证。验证主体应重点评估下列内容()。

按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，市场风险的计量方式包括()、情景分析和运用内部模型计算风险价值等。

以下()为中国银监会《项目融资业务指引》所提示的贷款人要求借款人在建设期应当采取的降低风险的措施：

《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范》是规范中国银行业重要信息系统突发事件应急管理的重要行政法规，它是依据()法律法规制定的。

银行从业人员应()。

商业银行非贷款资产风险控制主要措施有()。

《股份制商业银行公司治理指引》所称商业银行公司治理是指建立以()等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有效制衡的制度安排。

银监会各级监管机构对不良贷款重点监测的机构是()。

《商业银行风险监管核心指标》规定，商业银行风险监管核心指标分为()三个层次。

银行从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒绝洗钱，及时报告()，履行反洗钱义务。

已经设定抵押的财产被采取()等财产保全或者执行措施的，不影响抵押权的效力。

财务报告包括财务报表和其他应当在财务报告中披露的相关信息和资料。其中，财务报表至少应当包括()。

设立农村资金互助社应符合下列条件()

信托公司经营信托业务，在任何情况下均不得有()等行为

商业银行应披露下列公司治理信息()

下列关于调查可疑交易的说法中，错误的是()

根据《票据法》有关规定，下列各项中属于无效背书的是()。

按照《关于进一步推动城市商业银行风险处置工作的通知》要求，通过风险处置和重组改造，使城市商业银行2006年年底前资本充足率达到的标准是指()。

商业银行内部控制评价中的测试抽样，抽样样本是根据业务频次确定抽样量参考标准，每月执行一次的业务或事项，抽样量应保持在()。

银行小企业授信调查应注重()，不单纯依赖小企业财务报表或各类书面资料，不单纯依附担保。

金融资产管理公司可根据《金融资产管理公司资产处置管理办法》制定资产处置管理实施细则，报()备案。

商业银行境内托管账户的收入范围不包括()。

农村商业银行章程中需列明持股前()位的自然人股东名单

根据《信托投资公司信息披露管理暂行办法》，信托公司信息披露应当遵循的原则不包括：()

根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，被质押的一家上市公司股票不得高于该上市公司全部流通股票的()

高管人员不准接受可能影响公正执行公务活动的宴请或其他高消费()。

农村合作银行异地支行筹建延期的最长期限为()。

《离岸银行业务管理办法》所称“银行”是指经批准经营外汇业务的()。

银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入()和人力资源管理范围，定期评价，建立可持续的评价和监督机制。

商业银行应当对交易账户头寸按市值每()至少重估一次价值。

()费用属于保险公司应当向商业银行支付费用。

对境外商业银行、证券公司的债权，注册地所在国或地区的评级为AA-以上(含AA-)的，风险权重为()，AA-以下的，风险权重为。

持票人因超过票据权利时效，()民事权利。

邮政储蓄机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币()张(枚)(含)以上、假外币10张(含10张)以上的，应当立即报告当地公安机关。

教育储蓄在存期内遇利率调整，按()利率计息。

汽车贷款的贷款期限(含展期)不得超过()。

可被视为银行核心负债的是()。

国际上银行承兑票据经()保证支付后，便可在二级市场转让。

根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，在质押股票市值与贷款本金之比降至()时，贷款人应及时出售质押股票，所得款项用于还本付息，余款清退给借款人，不足部分由借款人清偿。

资产利润率不应低于()。

行政复议机关的法律部门应当自行政复议申请受理之日起()日内，将行政复议案件答辩通知书、行政复议申请书副本或复印件发送被申请人。

1银监会和银监局对适用审批制的业务，应在收到邮政储蓄机构开办业务申请后5个工作日内确认申请资料是否完整，并通知申请人;于()个月内作出批准或者不批准的书面决定;决定不批准的，应说明理由。

凡辖内不良贷款比例在()或不良资产比例在20%以上(含)且余额上升的机构，所在地监管机构负责人须定期约见该地区行业管理机构主要负责人或被监测机构主要负责人，进行监管质询谈话。

银行业监管统计应加强信息透明度建设，提高监管统计信息披露的()和及时性。

银行业金融机构和金融资产管理公司资产处置前期调查主要由()负责实施。必要时，也可委托中介机构进行或参与。

公司合并、分立应当自作出决议之日起()内通知债权人，并于三十日内在报纸上公告。

银行业金融机构要将对证券公司融资纳入()授信管理体系，建立与业务品种和业务规模相适应的风险识别、评价机制。

下列哪项不属于核心资本()。

鼓励采取银团贷款方式的情形包括单一企业或单一项目的融资总额超过贷款行资本金余额比例达()

商业银行申请开办证券投资基金托管业务，其最()个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币。

农村合作银行未弥补的亏损达到本行股本总额的()时，农村商业银行应召开临时股东大会

以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?()

以物抵债转让资产时，原则上要求()付款。确需采取分期付款方式的，应将付款期限、次数等条件作为确定转让对象和价格的因素，在落实有效履约保障措施后，方可向受让人移交部分或全部资产权证。

企业年金基金法人受托机构注册资本不少于()元人民币，且在任何时候都维持不少于1.5亿元人民币的净资产。

商业银行未经批准办理结汇、售汇的，由()责令改正。

资产处置标的在1000万元(含)以下的处置项目，应在资产处置审核机构审核日至少()个工作日前刊登公告

()是指贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人固定资产投资的本外币贷款。

“某市的人大常委会制定了一部地方性法规，规定公民如果要经营某种商品，不但要得到工商行政管理部门的许可，而且要得到文化和卫生行政管理部门的许可.但是，相应的行政法规并没有规定要得到文化和卫生行政管理工作部门的许可.则关于这部地方性法规的正确说法：()”

拟任贷款公司总经理，应具有()以上学历，从事金融工作年以上，或从事相关经济工作年以上(其中从事金融工作2年以上)。

商业银行次级债是指商业银行发行的，本金和利息的清偿顺序列于商业银行()之后、先于商业银行股权资本的债券。

()是指债务人在其债务到期时无力偿付的风险。

某私营企业2005年12月31日资产负债表反映的货币资金是95万元，2006年12月31日资产负债表反映的货币资金是71万元，该企业2006年的现金流量净额是()。

选用的催收外包机构应经由本机构()审核批准，并签订管理完善、职责清晰的催收外包合同。

单位定期存款可以全部或部分提前支取，但最多可以提前支取()次。

如果生产10单位产品的平均变动成本是18元，生产11单位产品的平均变动成本是20元，那么，在第10单位产品与第11单位产品之间()。

同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过()的百分之十。