银行高级管理人员模拟试题(1)

代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受境内机构、境内居民及非居民个人委托以投资者的资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。()

银行应根据小企业融资主体、融资额度、融资期限、担保方式等要素的不同，提供不同的产品组合服务。()

信托公司董事会应当下设信托委员会，成员不少于三人，由非独立董事担任负责人，负责督促公司依法履行受托职责。()

经办银行对各高校专门机构审查合格的国家助学贷款申请，按照国家政策规定和有关约定及时审批并发放贷款。()

在经济周期的危机阶段，企业资金周转困难，需要银行的救助，所以此时银行的负债规模上升。()

邮政储蓄机构经营金融业务准入管理，实行审批制和备案制。()

商业银行授信分析评价报告报出后，不得在原稿上作原则性更改。()

次级债务计入商业银行附属资本的条件为：不得由银行或第三方提供担保;并且不得超过商业银行核心资本的50%。()

银行业金融机构与非银行机构合作管理的特约商户，由为此类商户提供清算和结算服务的银行业金融机构承担管理主体责任。()

国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序，规范现场检查行为。()

有条件的商业银行可将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。()

中资银行业金融机构开办衍生产品交易业务，应由其法人或授权的分支机构向中国银监会申请批准，并接受中国银监会的监督与检查。()

被撤销金融机构清算结束后，清算组应当及时向人民法院移交清算报告、财务报表、账册等，由人民法院依法宣判该机构解散。()

对于余额在10万元(含10万元)以下(农村信用社、村镇银行为1万元(含1万元)以下)的个人无抵押(质押)贷款或抵押(质押)无效贷款，经追索2年以上，仍无法收回的债权可认定为呆账。()

约期存款是指保险公司、全国社会保障基金会等为提高资金收益水平，通过约定存款利率和期限的形式存入商业银行的款项。()

贷款五级分类中，在第一还款来源不足的情况下，如果担保较好，贷款分类档次可上调一级，但最高不超过关注类。()

贷款人在贷款将受或已受损失时，可以按合同规定采取使贷款免受损失的措施。()

中国证券登记结算公司为次级债券的登记、托管机构。()

整纠质量评价按照检查项目和非现场监管意见逐项、逐次进行，纳入各监管部门日常监管工作。()

商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信。()

《商业银行授信工作尽职指引》明确，商业银行应加强授信文档管理，对借贷双方的()记录并存档

根据《中华人民共和国民法通则》，企业法人有()的，除法人承担责任外，对法定代表人可以给予行政处分、罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任：

村镇银行违反银监部门规定的，银监部门可以采取()等措施，督促其及时进行整改，防范风险

定期储蓄存款包括()。

下列哪些农村商业银行()持有的股份，在任职期间不得转让或质押

商业银行销售理财产品，应当做到( )。

《商业银行法》规定，商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为：()

经中国银行业监督管理委员会批准，农村信用社可经营下列()人民币业务。

商业银行对未取得()的项目，不得发放任何形式的贷款。

商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准()

商业银行董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任，主要职责包括()。

按《涉农贷款专项统计制度》，农户包括()

公开发行证券并上市的商业银行应在定期报告中披露财务指标，包括()。

储蓄机构可以办理下列人民币储蓄业务()。

判断实物资产是否属于固定资产的要素有()。

银行汇票持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：()

《中华人民共和国民法通则》明确，法人应当具备下列条件()：

以下哪些可以称为广义的法律()

商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况，包括()

商业银行设立的基金管理公司试点初期，可以募集和管理()。

以下属于电子银行系统安全性的评估内容之一()。

担保法所称保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同可以是()。

高管人员不准在干部选拔任用工作中()。

商业银行董事会未能尽职工作、逾期未改正的，或其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，应视不同情形，采取()措施。

资产公司委托处置资产时，必须遵守回收价值大于处置成本的原则，即回收的价值应足以支付代理处置手续费和代理处置过程中发生的()。

信托公司应当披露下列公司治理信息()

关于员工岗位的四项制度为()

中国银监会《项目融资业务指引》强调，贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定。根据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》(国发(2009)27号)精神，下列说法正确的是()：

《中华人民共和国票据法》所称票据，是指()

设立股份制商业银行法人机构，除符合基本条件外，还应当符合审慎性条件，至少包括()

()是指居民个人事先不约定期限，利率视期限长短而定，兼有活期和定期两种性质的一种储蓄存款。

金融机构按规定向中央银行缴存的存款准备金占其()的比例就是法定存款准备金率。

在破产重整中，自人民法院裁定批准重整计划之日起，在重整计划规定的监督期内，由()监督重整计划的执行。

财务公司应对委托资金来源进行()调查，严防委托人将信贷资金或拆借资金作为委托资金来源

有限责任公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的百分之()。

金融资产管理公司在资产()过程中，根据每一个资产处置项目的具体情况，按照公正合理原则和成本效益原则确定是否评估和具体评估方式。

商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过()。

商业银行单一集团客户授信集中度不应高于()。

基金管理人由依法设立的()担任。

票据一般没有()。

财务公司发行的金融债券的()由投资人自行承担

信托计划发生信托财产可能遭受重大损失情形，信托公司应当在获知有关情况后()个工作日内向受益人披露。

从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或()。

未根据分支机构的风险控制能力实行审慎的、有差别的内部授权制度，属于或有负债风险点中的()。

演绎推理：每题给出一段陈述，这段陈述被假设是正确的，不容置疑的。要求你根据这段陈述，选出一个答案。注意，答案应与所给的陈述相符合，不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。

目前，世界各地存在着许多经济组织，它们一般是按地区结成。如“欧佩克”、“亚洲经济合作组织”、“欧盟”等。这些组织的各国比较能够协调一致，应付世界市场的变幻。如欧佩克，一直左右着石油价格的变化，维护着组织内各国的利益。可见()。

()是指农村信用社为提高资金收益水平，通过约定存款利率和期限的形式存入一般商业银行的款项。

代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当()以配合金融机构履行客户身份识别义务。

贷款审批权限以()贷款金额确定。

国务院银行业监督管理机构应当在()的期限内，对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项作出批准或者不批准的书面决定。

下列说法不正确的有()。

某国有独资公司欲发行公司债券，按照我国《公司法》规定，必须具备的条件之一是()。

()不是经济合同订立的原则。

商业银行的()部门应当定期(至少每年一次)对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

长期次级债务是指原始期限最少在五年以上的次级债务。在距到期日前最后五年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣()。

尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还贷款本息产生不利影响因素的贷款可划分为()

商业银行应禁止将保险产品当作一般()产品，进行大众化推销。

根据《商业银行信息披露办法》规定，商业银行可()。

因票据纠纷提起的诉讼，由()法院管辖。

关于行政许可实施程序的特别规定说法正确的是：()

对未按期提取的保管物品，逾期()后，代保管行请公证部门见证，将代保管物品拍卖，抵扣低保管费及其它费用。

单个农民持有的农村资金互助社股份不得超过股金总额的()。

不属于《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分有()。

下列哪种情况属于摩擦性失业()。

住房公积金管理中心应当()办理住房公积金贷款、结算等业务和住房公积金账户的设立、缴存、归还等手续。

农村资金互助社的附加表决权总票数，不得超过该社社员基本表决权总票数的()。

使用作废的信用卡的，进行诈骗活动，数额较大的，构成()。

商业银行申请公开发行次级债券，其核心资本充足率不低于()%。

《商业银行法》所称的商业银行是指依照银监法和()设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

财务公司拆入资金最长期限为()天，拆出资金期限不得超过对手方的由人民银行规定的拆入资金最长期限;同业拆借到期后不得展期，也不得以其他方式变相展期

设立城市信用社股份有限公司注册资本不少于()万元人民币，且为实缴资本。

按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构职工担任的监事不得超过监事总数的()。

分理处自领取营业执照之日起()个月内应当开业。

银行业金融机构信息系统突发事件应急管理的组织，协调者是()。

从事保险业务的金融企业，应按注册资本的()提取资本保证金，存入指定银行，除清算时用于清偿债务外，不得动用。

银行在实施以物抵债时，确定资产的市场价值，在可能的情况下应要求评估机构提供资产的()。

公民法人因不服行政机关实施行政许可行为提起诉讼是()。

银行业金融机构和金融资产管理公司资产处置前期调查主要由()负责实施。

贷款人应当要求成为项目所投保商业保险的()保险金请求权人，或采取其他措施有效控制保险赔款权益。

交易对手的偿还能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还债务本金及收益，即使执行担保，也可能会造成一定损失的债权类资产属于()资产

金融机构的资本金或营运资金来源可以是()。