银行业高管资格考试模拟题(1)

《证券公司股票质押贷款管理办法》所称借款人为依法设立并经中国证券监督管理委员会批准可经营证券自营业务的证券公司(指法人总部)，贷款人为依法设立并经中国银行业监督管理委员会批准可经营股票质押贷款业务的商业银行。()

国际结算业务是由于进出口贸易活动而产生的债权债务结算，各种国际贸易结算方式都属于进出口商的商业信用，银行不承担付款义务。()

逾期天数是贷款分类的重要参考指标。()

汇票上可以记载《票据法》规定事项以外的其他事项，该记载事项具有汇票上的效力。()

直接融资是指资金供给者与资金需求者通过金融中介机构间接实现融资的行为。()

本行的董事、监事及其近亲属担任高级管理职务的企业资信良好，确有偿还贷款能力的，商业银行可以向其发放信用贷款。()

金融资产管理公司对债权进行重组的，包括以物抵债、修改债务条款、资产置换等方式或其组合。()

商业银行只接受银行业监督管理机构的监督管理。()

商业银行银行账户利率风险管理部门(人员)应独立于负责交易和其他业务活动的风险承担部门(人员)，报告路线也应保持独立。()

项目完工后应获得而未获得项目竣工环评审批的，银行业金融机构可以拨付项目运营资金。()

票据融资业务应具备真实贸易背景，严禁商业银行贴现不具有真实贸易背景的商业汇票。()

采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票，但可以采取要约规定以外的形式买入被收购公司的股票。()

外国银行分行境外联行及附属机构往来的资产方余额超过境外联行及附属机构往来的负债方余额与营运资金之和的，应当每季度末向该分行或者管理行所在地中国银监会派出机构报告。()

农村商业银行董事会审议有关关联交易事项时，关联董事应回避，不参与表决。()

反担保人可以是债务人，也可以是债务人之外的其他人。()

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。()

核心负债依存度最低监管标准为不低于60%。()

商业银行根据业务发展和投资管理情况，需要对已签订的收费标准和收费方式进行调整时，无需获得客户同意或在协议中约定。()

商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。()

以下哪种业务属于商业银行的中间业务()

农村地区银行业金融机构准入政策调整放宽工作要按照()的原则和步骤进行

农村资金互助社可以以该社资产为其他单位或个人提供担保。()

银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及()。

下列表述正确的有()。

下列哪些金融机构是农村中小金融机构()

如果零售风险暴露的违约概率考虑了成熟性效应，验证主体应评估成熟性效应对违约概率估值稳定性的影响，包括()。

一般来说，具有()等特征的资产较容易实现证券化。

商业银行在代理销售保险产品，为加强内控应做到()。

个人住房按揭贷款的还款方式有()。

办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，无偿为公众兑换()的人民币。

银行业金融机构对外公布有密级的银行业监管资料，实行()。

王、陈、孙、李、赵五人策划共同投资设立一个有限责任公司，他们就公司的营业类别和注册资本问题进行了讨论。符合我国《公司法》规定的意见是()

“公民，法人或者其他组织依法取得的行政许可，下列说法正确的是()。”

贷款人应按照()的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。

《商业银行法》规定，商业银行拆入资金用于()。

我国经营性金融机构包括()。

依据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动，应坚持()的原则。

《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构不得以下列方式从事账外经营行为：()

《中华人民共和国合同法》中，有下列情形之一的，当事人可以解除合同()。

对资本不足的商业银行，银监会可以采取下列纠正措施()。

《商业银行资本充足率管理办法》规定，附属资本包括()

票据伪造人应承担的法律责任包括()。

验证主对违约概率估值的准确性进行验证的方法包括()、赫芬达尔指数和条件信息熵等方法。

非银行金融机构下列人员须经任职资格许可()

以下属于抵押合同要素的有()。

下列哪些行为属于非法套汇行为()。

以下哪些项不是内部控制的原则()

财务公司经过整顿，符合下列条件的，可恢复正常营业()

商业银行应急计划应区分()，并可根据需要针对主要币种和全球主要区域制订专门的应急计划。

商业银行在网点营销时应当禁止下列()行为。

省、自治区、直辖市人民政府根据精简、统一、效能原则，决定一个行政机关行使有关行政机关的行政许可权之前，必须经()批准。

商业银行办理证券投资基金托管业务，依法执行()的指令，处分、分配基金资产。

采取分期收取租金的形式，为承租人提供更新设备融资服务的金融性机构是()

商业银行以安全性、流动性、()为经营原则。

信托公司的赔偿准备金应存放于经营稳健、具有一定实力的境内商业银行，或者用于购买()等证券品种

商业银行计算资本充足率时，下列哪项应从资本中扣除()。

公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之()列入公司法定公积金。

震惊全球的美国“9.11”恐怖袭击事件，重创纽约金融交易中心，造成部分金融机构业务被迫停顿，且遭受重大物产损失。这是属于()损失。

正常贷款迁徙率为正常贷款中变为不良贷款的金额与正常贷款之比，应小于()。

根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》，无形资产的分类方法主要为()

以下()项不属于表外业务的当事人。

商业银行季度、半年度信息披露时间为期末后()个工作日内。

公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益。违反这一规定，给公司造成损失的，应当承担()。

外资银行营业性机构应当按照中国银监会的规定，每()个月将跨境大额资金流动和资产转移情况报送其所在地中国银监会派出机构。

小企业金融服务专营机构，应建立单独的小企业贷款()和损失拨备制度，制定专项的不良贷款处置政策，建立合理的快速核销机制。

外国银行代表处未经批准变更办公场所的，由银监会责令改正，并处()罚款。

商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和()信用风险限额。

商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估()价值。

银行业金融机构因违反审慎经营规则被责令整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起()日内解除对其采取的有关特别监管措施。

监控录像至少要保存()。

()是指出口商于发运商品后，以提单为质押，签发由进口商或其委托承兑银行为付款人的汇票，向其所在地的银行提出融资申请，出口商所在地的银行在未收到国外银行付款前，现行垫付票款，之后凭单向开证行收回贷款的融资业务

农村信用合作联社拨付信用社营运资金不得低于()万元人民币。

设立遗嘱信托，应当遵守()关于遗嘱的规定。

商业银行应加强对银行卡交易密码的管理，交易密码的设置不得少于()位。

次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与次级贷款之比，应小于()。

下列商业银行中间业务所具有的特点，不包括()。

负责统一编制全国金融统计数据、报表的机构是()。

单位定期存款到期不取，逾期部分按()挂牌公告的活期存款利率计付利息。

合同是当事人之间设立、变更、终止民事关系的()，依法成立的合同，受法律保护。

公司以其()所在地为住所。

《商业银行资本充足率信息披露指引》自()起实施。

办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较多、有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造、变造的人民币线索的，应当立即报告()。

信托公司应当妥善保存管理信托计划的全部资料，保存期自信托计划结束之日起不得少于()年。

中国人民银行的全部资本由()出资，属于国家所有。

声誉事件应急处置，对可能发生的各类声誉事件进行情景分析，()，开展演练。

商业银行办理有权机关查询、冻结等事宜，()将凭证账簿等原件交有权机关带走。

商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产()以上关联交易的情况，

因行政机关违法实施行政许可受到损害的，有权依照()规定要求赔偿。

董事会应当推动商业银行建立良好、()的企业文化和价值准则。

商业银行应按()准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是()。

商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的()和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

离岸银行业务与在岸业务应()

柜员操作密码泄露或其编制方法泄露后，()。

提取呆帐准备金是按会计核算的()确认的。

公民、法人或者其他组织可以向()就行政许可的实施提出意见和建议。

对未经保证人同意转让的债务，保证人()

受托人应当遵守信托文件的规定，为()的最大利益处理信托事务。

信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过()个月。

李里盖房挖地基时，挖出一瓦罐，内有银元5000块及棉布一块，上写“为防日寇搜查，特埋此。王天明，1938年4月2日”。王天明是王伟的爷爷，1938年被日寇杀害。该银元()。