银行高管资格考试模拟题(1)

商业银行禁止给内部关联方之间互相担保的集团客户授信。()

商业银行仅需在年末满足银监会的最低资本充足率要求。()

企业年金基金投资管理应当充分考虑企业年金基金财产的安全性和流动性，实行专业化管理。()

根据《商业银行内部控制评价试行办法》，商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑监管部门的内部控制指标要求。()

因租赁物的质量、数量等问题对供货人索赔，如出租人无过错，不影响出租人向承租人行使收取租金的权利。()

银行业金融机构内部审计工作应当独立于经营管理，以风险为导向，确保客观公正。()

按照《商业银行信息披露暂行办法》的规定，会计师事务所出具的审计报告因涉及商业银行的秘密，商业银行不应披露。()

金融机构调整业务范围、修改章程不必报经监管机关审查批准。()

商业银行应披露集团内资本转移的限制。()

村镇银行不得向关系人发放信用贷款，也不得发放异地贷款。()

金融资产管理公司投资项目金额很小，可不经审议决策机构审议决策。()

金融资产管理公司指定归口部门对分支机构上报的处置方案进行初审，将处置方案及初审意见提交金融资产管理公司资产处置专门审核机构审查通过后，由金融资产管理公司总裁批准实施。()

监事的薪酬方案由董事会提出并报请股东大会审定。()

商业银行应每年对内部资本充足评估程序进行一次独立审计，以确保其完整性、准确性和合理性。()

根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质押股票市值=质押股票数量×前七个交易日股票平均收盘价。()

本办法所称贷款人是指在中华人民共和国境内依法设立的、经中国银行业监督管理委员会及其派出机构批准经营人民币贷款业务的商业银行、城乡信用社及获准经营汽车贷款业务的非银行金融机构。()

单一客户贷款集中度不应高于10%。()

为了严格履行受托人职责，确保委托业务的真实性，财务公司办理委托业务应当承担委托业务风险()

决策机构对关联交易进行表决或决策时，与该关联交易有关联关系的人员应当在发表意见后回避。()

经财政部批准，商业银行次级债券可以计入附属资本。()

金融期货的最主要的功能在于()。

()方式不属于账外经营行为。

根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，下列授信工作人员中，商业银行应依法、依规追究责任的有()

财务公司申请设立分公司，应当符合下列条件()

商业银行应急计划应包括()流动性管理策略。

高管人员不准利用职务或职权的影响，暗示、要求或授意为配偶、子女、其他亲友及身边工作人员在提拔、()出国等方面谋取利益。

股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。对股票性质表述正确的是()

银监会对金融许可证实行()与许可证发放权适当分离的管理原则。

商业银行在对资产变现能力进行评估时，要考虑市场容量、交易对手的风险，以及其他因素对资产()产生的影响。

农村合作金融机构要切实发挥内审监督作用()

商业银行国内保理的业务种类有()。

银行业监管机构实施现场检查包括()五个阶段。

根据《农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类指引(试行)》，通过风险分类的主要目标()

监管部门应严格董事任职资格审查，细化商业银行董事任职资格要求，对董事、监事履职进行考核评价和后评估。对不尽职、失职的董事或监事，可视情况采取()措施。

BOT项目融资的基本操作流程一般包括()。

外资银行有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处20万元以上50万元以下罚款。()

高管人员不准违反领导干部任职回避制度，其配偶、子女或亲属在同一单位组织()部门工作。

外币存款业务和人民币存款业务的共同点有()

对由金融企业转贷并承担对外还款责任的国外贷款，包括()，也应当计提呆账准备。

“关于行政许可审查，下列说法错误的是：()”

商业银行要明确保险公司和保险产品同业务环节中各部门和岗位的职责分工，建立问责制，应包含()业务环节。

《商业银行法》规定，商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。合同应当约定()等事项。

资本充足性监管的重要作用主要有()

金融机构向不同的会计资料使用者提供的财务会计报告编制依据不一致的，可能遭受以下种类的处罚和处分。()

《银行业监督管理法》规定提及的银行业金融机构风险预警机制，是指通过一定的技术手段，采用()等方法对单个银行业金融机构及全部银行业金融机构的整体风险状况进行动态监测和早期预警。

财务公司资本利润率为税后利润与()之和的平均余额之比

公司法规定国有独资公司董事会由以下方式产生()

经采取所有可能的措施和实施必要的程序之后，符合下列哪些条件的银行卡透支款项可认定为呆账()。

银行提高自我补充资本能力的途径有()。

根据非银行金融机构资产风险分类法，下列类型资产属于不良资产的包括()

行政许可法律关系中，行政机关与当事人权利义务()。

存款异常变动优先检查的原则：即在检查周期内，对对公结算账户中()的存款优先检查。

商业银行对贷款进行风险分类，应遵循()原则，保证贷款分类的独立、连贯和可靠。

KYC是指()。

担任各类非银行金融机构财务总监(首席财务官)、总会计师、总审计师(总稽核)，应具备本科以上学历，从事财务、会计或审计工作()年以上。

货币政策的制定者和执行者是()。

在乡(镇)设立的农村资金互助社，注册资本应不低于()万元人民币。

商业银行单一客户贷款集中度为()最大一家客户贷款总额与资本净额之比。

银行开展小企业授信业务，着重建立和完善小企业授信“六项机制”，包括利率的风险定价机制，()机制，高效的审批机制，激励约束机制，专业化的人员培训机制，违约信息通报机制。

商业银行审查抵押物时，要把握下列哪项财产不得抵押：()

银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处以以下数额的罚款()

商业银行应建立合理的小企业不良资产核销机制。对核销的损失类授信要做到()。

商业银行对外开立的—年期以上远期信用证属()

商业银行董事会例会至少应当在会议召开()日前通知所有董事。

外资银行在华应遵守()的规定，保护员工的合法权益，并为员工提供必要的业务和技能培训。

()指商业银行应申请人的要求，向受益人做出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与保函条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。

现金由企业送存商业银行的行为称为()。

村镇银行的最大股东必须是()。

外资银行营业性机构行长(首席执行官、总经理)、外国银行代表处首席代表离岗连续()以上的，应当向所在地中国银监会派出机构书面报告，并指定专人代行其职;无特殊情况离岗连续以上的，应当更换人选。

外商独资银行、中外合资银行的注册资本最低限额为()人民币或者等值的自由兑换货币。

商业银行对交易账户债券头寸应间隔()时间进行估值。

企业办理日常结算和现金收付的账户是()。

上市商业银行发生重大突发事件(包括但不限于银行挤兑、重大诈骗、分支机构和个人的重大违规事件)，涉及金额达到最近一期经审计净利润()%以上的，公司应按要求及时进行公告。

商业银行应建立与其经营范围、组织结构和()相适应的合规风险管理体系。

根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》，自然人一般农户贷款分类标准中，在农户信用评定等级为较好档次情况下，当农户抵押贷款本金或利息逾期六十天以内时，贷款一般划为()

从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、()等不正当竞争手段。

当借款合同双方当事人不能确定支付利息期限时，借款期间不满()的，应当在退还借款时一并支付。

外商独资银行、中外合资银行的年度审计应当包括以下内容：()

各行应按规定对贷款核销过程和结果进行详细记录，建立和健全贷款()，包括核销申报材料、逐户建立的台账、相关责任人名单等，作为银行信贷档案的重要组成部分。

()对外代表金融资产管理公司行使职权，负责金融资产管理公司的经营管理。

我国1998年取消了对商业银行贷款限额控制，标志着我国货币政策已转变为以间接调控为主，货币政策外部时滞()。

外国银行分行应当由其总行无偿拨给不少于()人民币或者等值的自由兑换货币的营运资金。

关注类贷款减值准备计提比例参照值为()。

国际最大的货币市场---欧洲货币市场的中心在()。

单位人民币卡账户的资金一律从其()账户转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。

《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》要求，商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循()的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。

特约商户的资金清算责任和风险管理责任由()承担。

以股票质押方式贷款，其股票质押率最高不能超过()。

农信社监管评级中，资本充足率低于8%的信用社，其综合评级结果不应高于()?

因学历不符而需要个案审核者，应在国内重点大学、正规专业培训机构、金融行业协会，或者我国教育主管部门认可的国外大学、国际金融组织、国外中央银行、金融监管当局或著名金融机构接受过经济、金融或企业管理等方面的专业培训，累计培训时间不少于()年，并获得相应的培训书面证明

商业银行董事会应明确()名非执行董事负责防火墙以及关联交易的监督、管理和审查。

采用诉讼、仲裁等法律手段追偿债权的，拍卖流拍后，银行要申请法院或仲裁机构按照有关法律规定或司法惯例降价后()。

根据法律规定，下列哪项财产不得抵押()。

持有公司百分之()以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化，属重大事件，上市公司应当予以公告。

商业银行不得对以下用途的业务进行授信()。

(1)国家明令禁止的产品或项目;

(2)违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股;

(3)违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资;

(4)其他违反国家法律法规和政策的项目。

金融资产管理公司的高级管理人员须经()审查任职资格

关键岗位应实行()的人员轮换和强制休假制度。

商业银行的授权、授信，应有书面形式的授权书和授信书。授权人与受权人应当在授权书上()。

申请人应在补正通知书发出之日起()内向受理机关提交补正申请材料。

受理机关应自收到银行业金融机构完整申请材料之日起()内发出行政许可受理通知书。