我
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- A.不在不当时间和地点谈论工作话题
- B.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息
- C.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友
- D.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档
- 正确
- 错误
- A.信用风险状况
- B.流动性风险状况
- C.市场风险状况
- D.操作风险状况
- E.其他可能对本行造成严重不利影响的风险状况
- A.由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款
- B.情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证
- C.构成犯罪的，依法追究刑事责任
- D.取消高管人员任职资格
- A.中资商业银行
- B.外资独资银行
- C.中外合资银行
- D.外国银行分行
- A.财务会计报告
- B.风险管理状况
- C.董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息
- D.一般违规信息
- A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规;
- B.客户反映非自身原因账户资金发生异常;
- C.收到重大案件举报线索;
- D.媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索;
- E.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规;
- A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实
- B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系
- C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息
- D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管
- A.临时
- B.季度
- C.半年
- D.年度
- A.根据表外业务的规模、客户信誉和用款频率等情况，结合表内业务进行头寸管理，规避流动性风险
- B.应当有完整、准确的会计记录，并按照有关规定进行会计核算和信息披露
- C.商业银行应建立表外业务内部审计制度，定期或不定期审计风险管理程序和内部控制
- D.商业银行经营表外业务形成的垫款应当纳入表外相关业务科目核算和管理
- A.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的
- B.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的
- C.提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的
- D.未按照规定进行信息披露的
- A.滥用职权
- B.对客户交易进行误导
- C.支配超出权限的资金额度
- D.从事未经授权的交易
- E.欺诈
- A.年度内召开股东大会情况
- B.董事会的构成及其工作情况
- C.监事会的构成及其工作情况
- D.高级管理层成员构成及其基本情况
- E.银行部门与分支机构设置情况
- A.真实性
- B.准确性
- C.可比性
- D.完整性
- A.财务会计报告
- B.风险管理状况
- C.董事和高级管理人员变更
- D.其他重大事项
- A.风险管理目标和政策
- B.并表范围
- C.资本
- D.资本充足率
- E.信用风险和市场风险
- A.银行部门与分支机构设置情况
- B.董事会、高级管理层对风险的监控能力
- C.风险管理的政策和程序
- D.风险计量、检测和管理信息系统
- E.内部控制和全面审计情况
- A.存款规模小于2000亿元人民币
- B.存款规模小于1000亿元人民币
- C.未在境内外上市
- D.未跨区域经营
- A.侵犯的客体，是国家的金融管理制度
- B.在客观方面，表现为行为人具有违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为
- C.本罪的主体是银行或者其他金融机构及其工作人员
- D.主观方面可能是故意，也可能是过失
- A.会计报表
- B.会计报表附注
- C.现金流量表
- D.所有者权益变动表
- E.财务情况说明书
- A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
- B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
- C.滥用职权，对客户交易进行误导
- D.意识到自己缺乏必要的知识，但是碍于颜面或其它原因不向管理层提出或者不能声明自己不胜任这一工作
- E.意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷
- A.薪酬管理架构及决策程序，包括薪酬管理委员会(小组)的结构和权限
- B.年度薪酬总量、受益人及薪酬结构分布
- C.薪酬与业绩衡量、风险调整的标准
- D.薪酬延期支付和非现金薪酬情况，包括因故扣回的情况
- E.外部审计的情况
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-
经营成果类指标包括()
- A.营业利润率
- B.资本金利润率
- C.成本率
- D.费用率
- E.流动比率
- A.股东符合法定人数
- B.股东出资达到法定资本最低限额
- C.股东共同制定公司章程
- D.有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构
- E.有公司住所
- A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人;
- B.单笔认购理财产品不少于200万元人民币的自然人;
- C.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人;
- D.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
- A.无市场分析预测
- B.无风险管控预案
- C.无风险评级
- D.不能独立测算
- A.不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售。不得将保险产品收益与上述产品简单类比，不得夸大保险产品收益;
- B.向客户说明保险产品的经营主体是商业银行和保险公司，如实提示保险产品特点和风险;
- C.如实向客户告知保险产品的犹豫期、保险责任、电话回访、费用扣除、退保费用等重要事项;
- D.不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售。
- E.法律法规和监管机构规定的其他事项。
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-
商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取以下措施()
- A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品;
- B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人;
- C.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
- A.借款人为地方政府投融资客户，经营与财务状况正常
- B.贷款还本付息正常且本金偿还超过50%
- C.拟部分解押的抵押物为国有土地使用权、房产
- D.解押后的抵押物只能用于我行已审批的新增融资抵押
- A.企业
- B.行政事业单位
- C.集团公司
- D.独立核算的分厂
- A.依法设立，具有法人资格;
- B.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外;
- C.具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息;
- D.财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利;
- E.年终分配后，净资产达到全部资产的30%(合并会计报表口径)
- A.以"借"或"贷"作为记账符号
- B.以有借必有贷，借贷必相等作为记账规则
- C.借贷记账法对账户要求固定分类
- D.可以设置和运用单个以上性质的账户
- A.商业银行未保存客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;
- B.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的;
- C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的;
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-
下列属于准货币的是()。
- A.储蓄存款
- B.活期存款
- C.外币存款
- D.定期存款
- E.长期国债
- A.会计档案保管清册
- B.年度财务报告及文字分析
- C.行政事业单位决算
- D.会计移交清册
- A.法律规定的禁止流通物
- B.抵债资产欠缴和应缴的各种税收和费用已经接近、等于或者高于该资产价值
- C.权属不明或有争议的资产
- D.伪劣、变质、残损或不易储存、保管的资产。
- A.省级政府(含中央机构编制委员会1994年确定的16个副省级城市及上海浦东新区、天津滨海新区)投融资客户承贷项目
- B.收费公路项目
- C.已取得融资规模控制卡且未超过年度融资规模的土地储备机构承贷项目
- D.非地方政府投融资客户承贷项目
- A.变更名称
- B.调整业务范围
- C.变更注册资本金
- D.变更股东或者调整股权结构
- E.修改章程
- F.变更营业场所
- A.贷款承诺
- B.金融期货
- C.互换
- D.金融期权
- E.备用信用证
- A.要求被稽核单位提供情况，查阅被稽核单位的业务、财务、会计、出纳等有关凭证、账表和文件资料
- B.检查被稽核单位的库存现金、有价证券、重要空白凭证等，但无权采取先封后查措施
- C.责成被稽核单位停止或纠正违反国家金融方针、政策、法律、法规的业务活动以及违反财经纪律的业务收支
- D.参加被稽核单位的有关会议，对稽核发现的问题有权进行调查，并索取有关资料，但不能越级反映
- A.合法性
- B.合规性
- C.合理性
- D.可行性
- E.独立性
- A.银行业会计科目可以按照资金性质及经济内容分类
- B.平常所说的72个会计科目包括资产类、负债类、所有者权益类和损益类几个方面
- C.银行会计科目采用四位数进行编号
- D.平常所说的72个会计科目包括资产负债共同类科目
- A.应付账款
- B.其他应交款
- C.应付债券
- D.一年内到期的长期负债
- A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序
- B.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务
- C.董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致
- D.建立完善的信息报告和信息披露制度
- A.3000
- B.1000
- C.5000
- D.2000
- A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
- B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解
- C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
- D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
- A.在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系
- B.在所有权和经营权分离的情况下，保证股东利益最大化
- C.在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督
- D.在所有权和经营权分离的情况下，为解决委托代理关系而建立董事会、高管层组成体系和制衡机制
- A.可以拒绝说明
- B.无需说明
- C.不予说明
- D.应当说明
- A.财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息
- B.商业机密
- C.客户信息
- D.人员培训计划
- A.最高
- B.适中
- C.最低
- D.合理
- A.外部风险管理状况
- B.内部风险管理状况
- C.信用风险管理状况
- D.各类风险管理状况
- A.财政部
- B.审计署
- C.人民银行
- D.银监会
- A.贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途,并按照合同约定检查、监督贷款的使用情况,不得挪用
- B.借款人应承担未按约定用途使用贷款的违约责任
- C.贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式,核查贷款支付是否符合约定用途
- D.强调借款人在申贷中恪守诚实守信原则,如实、全面、及时向贷款人提供财务信息和进行重大事项披露
- A.10
- B.20
- C.30
- D.40
- A.财务制度
- B.会计制度
- C.审计制度
- D.内控制度
- A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
- B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
- C.滥用职权，对客户交易进行误导
- D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
- A.银监会
- B.民银行
- C.银行业协会
- D.金融工会
- A.5
- B.7
- C.10
- D.15
- A.1
- B.2
- C.3
- D.4
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-
《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的()个月内披露。因特殊原因不能按时披露的，应至少提前()日向中国银行业监督管理委员会申请延迟。
- A.四、十五日
- B.三、十日
- C.一、五日
- D.六、三十日
- A.资产总额
- B.风险资产总额
- C.资本净额
- D.风险加权资产
- A.盈利
- B.审慎经营
- C.保本经营
- D.风险可控
- A.流动性覆盖率
- B.存贷比
- C.流动性比例
- D.以上答案都正确
- A.1/3
- B.2/3
- C.1/2
- D.3/4
- A.“销售费用”
- B.“主营业务税金及附加”
- C.“应交税费”
- D.“应交教育费附加”
- A.12
- B.24
- C.36
- D.48
- A.需求分析与财务能力分析
- B.财务能力分析与风险承受能力
- C.需求分析与风险承受能力测评
- D.财务能力分析与经营水平能力测评
- A.收料单
- B.收款的收据
- C.出差后的车票
- D.经济合同
- A.财政性存款
- B.企业存款
- C.储蓄存款
- D.机关、部队、团体存款
- A.董事会和监事会
- B.董事会和内审部门
- C.董事会及其下调审计委员会
- D.监事会及其下调审计委员会
- A.信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类
- B.贷记卡透支额度根据持卡人缴存的备用金额度核定
- C.借记卡不具备透支功能
- D.转账卡和专用卡是借记卡的不同种类;
- A.登记增加额
- B.登记减少额
- C.不一定
- D.借方发生额
- A.-500元
- B.500元
- C.-900元
- D.-l300元
- A.1亿元(含1亿元)
- B.3亿元(含3亿元)
- C.5亿元(含5亿元)
- D.10亿元(含10亿元)
- A.十万元以下
- B.十万元以上三十万元以下
- C.二十万元以上五十万元以下
- D.五十万元以上
- A.4%、6%、8%
- B.6%、8%、10%
- C.5%、8%、12%
- D.5%、6%、8%
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-
以农村集体经济组织统一经营管理的林权进行抵押的，银行业金融机构应要求抵押人提供依法经本集体经济组织()以上成员同意或者( )以上村民代表同意的决议，以及该林权所在地乡(镇)人民政府同意抵押的书面证明。
- A.三分之二，三分之二
- B.三分之一，三分之一
- C.三分之一，三分之二
- D.三分之二，三分之一
- A.1
- B.2
- C.3
- D.5
- A.红，中长期贷款，借
- B.蓝，逾期贷款，借
- C.红，逾期贷款，贷
- D.蓝，逾期贷款，贷
- A.30天
- B.60天
- C.90天
- D.360天
