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- A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
- B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
- C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
- D.通过理财产品进行利益输送
- 正确
- 错误
- A.信息科技合规管理
- B.信息科技风险管理
- C.信息科技风险审计
- D.信息科技管理
- A.借款人的贷款申请
- B.借款人还款计划或还款承诺
- C.贷款合同、授信额度或授信书
- D.贷款担保的法律性文件
- E.农村合作金融机构信贷调查报告和审批文件
- A.合法设立的法人机构或其他组织;
- B.从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定;
- C.未成为本行或他行发卡业务服务机构;
- D.商户、商户负责人(或法定代表人)未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息。
- A.流动资金贷款
- B.化肥经营贷款
- C.固定资产贷款
- D.其他农资贷款
- A.总分类账的金额与所属明细分类账簿的金额之和核对
- B.现金日记账余额与库现金数额是否相等
- C.银行对账单余额与银行日记账余额核对
- D.债权债务明细账余额与对方单位的账面记录是否相等
- A.制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序
- B.确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工，确保商业银行具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作。
- C.确保流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序在商业银行内部得到有效沟通和传达。
- D.充分了解并定期评估流动性风险水平及其管理状况，及时了解流动性风险的重大变化，并向董事会定期报告。
- A.城乡建设用地增减挂钩试点项目
- B.农村新型社区建设
- C.涉农棚户区改造
- D.农民危改房、游牧民定居工程
- A.财务状况
- B.业务状况
- C.客户的风险承受能力
- D.个人隐私
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-
资产负债表的内容()。
- A.企业所拥有或控制的资源
- B.企业所负担的债务及偿债能力
- C.所有者在该企业持有的权益
- D.企业未来的财务形势和趋向
- A.政府引导
- B.市场运作
- C.风险可控
- D.管理到位
- A.政策指令性
- B.政策指导性
- C.商业性
- D.非商业性
- A.计入授信额度后，单一借款人的资产负债比例不得高于75%
- B.信用贷款授信额度不得超过对单一借款人授信额度的20%
- C.联保贷款授信额度不得超过对单一借款人授信额度的25%
- D.联保贷款授信额度不得超过对单一借款人授信额度的50%
- A.销售回笼货款周转使用前，借款人全部粮食库存值(只限于原粮和初加工在产品、产成品)要大于或等于已使用的政策指导性粮食收购、调销贷款，流动资金贷款物资保证率达到总行贷后监管要求
- B.借款人的政策指导性收购、调销贷款已按规定比例落实自有资金
- C.已采取其他风险防控措施
- D.销售回笼货款在收购旺季周转
- A.机构案件防控第一责任人
- B.机构经营管理责任人
- C.其他间接责任人
- D.风险部门主要负责人
- A.各项损失准备
- B.次级债券资本工具
- C.普通股溢价
- D.营业外收入
- E.法定可转换债券
- A.客户购买的是保险产品,提示客户应当由投保人亲自抄录、签名;
- B.提示客户详细阅读保险条款和产品说明书，尤其是保险责任、犹豫期和退保事项、利益演示、费用扣除等内容
- C.客户向商业银行及保险公司咨询及投诉渠道
- D.监管机构的其他相关规定
- A.入股有利于信托公司的持续、稳健发展
- B.持股未满三年不转让所持股份，但上市信托公司除外
- C.不质押所持有的信托公司股权
- D.不以所持有的信托公司股权设立信托
- E.严格按照法律、行政法规和中国银监会的规定履行出资义务
- A.商业银行不得接受本行股票为质押权标的;
- B.股东以本行股票为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并事前告知本行董事会;非上市银行股东特别是主要股东转让本行股份的，应当事前告知本行董事会;
- C.股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值,不得将本行股票进行质押;
- D.股东特别是主要股东在本行授信逾期时，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。
- A.设置会计科目和账户
- B.复式记账
- C.成本预算
- D.财产清查
- A.信托合同期限届满
- B.受益人大会决定终止
- C.委托人要求终止
- D.受托人职责终止，未能按照有关规定产生新受托人
- E.信托计划文件约定的其他情形
- A.营运资金到位;
- B.具有拨付营运资金的能力;
- C.有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员;
- D.有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。
- A.贷款在清收过程中获得担保，而且预计未来能按期还款
- B.贷款本息不再处于逾期状态，而且预计未来的本息可足额收回
- C.借款人书面承诺，在未来某一天将该贷款恢复到正常状态
- D.银行至少获得50%逾期金额的抵押品担保
- A.实行集团客户统一授信管理
- B.合理匹配集团授信总量
- C.从严控制保证担保额度
- D.明确以无权担保的抵质押率要求
- E.审慎控制授信风险敞口
- A.设立时点性规模考评指标
- B.在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标
- C.设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标
- D.分支机构自行制定考评办法或提高考评标准及相求。
- A.固定资产投资
- B.购置无形资产
- C.对外联营投资
- D.流动资产投资
- A.20
- B.25
- C.75
- D.100
- A.一项负债增加，另一项负债减少
- B.一项负债增加，一项费用增加
- C.一项负债增加，一项资产增加
- D.一项负债增加，一项所有者权益减少
- A.1
- B.2
- C.3
- D.4
- A.公安机关
- B.海关
- C.税务机关
- D.法院
- A.委托人
- B.受托人
- C.自然人
- D.担保人
- A.资产类帐户
- B.负债类帐户
- C.备抵调整帐户
- D.费用类帐户
- A.银监会
- B.人民法院
- C.仲裁机构
- D.工商部门
- A.信用担保机构客户
- B.事业法人客户
- C.挂账类客户
- D.房地产业法人客户
- A.其他应付款
- B.应交税费
- C.应付职工薪酬
- D.银行存款
- A.半
- B.1
- C.2
- D.3
- A.金融机构往来支出，存放中央银行款项
- B.活期存款往来支出，存放中央银行款项
- C.定期存款往来支出，存放中央银行款项
- D.存放中央银行款项，金融机构往来支出
- A.50%
- B.55%
- C.60%
- D.65%
- A.1
- B.2
- C.3
- D.4
- A.预付账款明细账
- B.原材料明细账
- C.生产成本明细账
- D.利润分配明细账
- A.董事会
- B.银监会
- C.人民银行
- D.合规管理部门
- A.二级行审批的评级授信业务
- B.二级行审批的贷款业务
- C.区分行审批的评级授信业务
- D.区分行审批的贷款业务
- A.1%
- B.5%
- C.10%
- D.3%
- A.大中型水库重点水源工程
- B.城乡防洪排涝工程建设
- C.中小型水库、引提水和连通工程
- D.农村饮水安全工程
- A.母公司
- B.任一成员单位
- C.企业集团控股51%以上的子公司
- D.拟出资额大于20%的成员单位
- A.风险管理部门
- B.信贷管理部门
- C.客户部门
- D.审计部门
- A.月
- B.季
- C.半年
- D.年
- A.电汇和信汇
- B.直接和间接
- C.长期和短期
- D.邮寄和电报划回
- A.1%
- B.1.25%
- C.1.5%
- D.2%
- A.现金
- B.定期存款
- C.活期存款
- D.短期贷款
- A.企业存款
- B.储蓄存款
- C.应付拆借利息
- D.拟向中央银行借入的再贷款1亿元
- A.关注类
- B.次级类
- C.可疑类
- D.正常类
- A.二十日
- B.十三日
- C.十日
- D.十五日
- A.7
- B.8
- C.9
- D.10
- A.3%
- B.5%
- C.7%
- D.10%
- A.3
- B.5
- C.10
- D.15
- A.防火墙
- B.存款保险制度
- C.内部转移价格
- D.担保
- A.发展优先
- B.效益优先
- C.服务优先
- D.内控优先
- A.利率
- B.纯利率
- C.风险收益率
- D.市场利率
- A.国务院
- B.中国人民银行
- C.财政部
- D.全国人民代表大会
- A.30%
- B.-20%
- C.10%
- D.-10%
- A.借：所得税 贷：利润分配
- B.借：所得税 贷：本年利润
- C.借：所得税 贷：应交税金
- D.借：所得税 贷：未分配利润
- A.中央银行，商业银行
- B.向外报送，银行内部管理需要
- C.行政用，经济用
- D.向上级汇报，向下级通报
- A.建设工程交付使用前的固定资产
- B.已估价单独入账的土地
- C.以经营租赁方式租入的固定资产
- D.季节性停用、维修停用的设备
- A.内部审计部门
- B.外部评级机构
- C.上级审计部门
- D.监管部门
- A.外汇管理局
- B.银监部门
- C.人民银行
- D.国家发改委
- A.效率优先，兼顾公平
- B.公开透明
- C.内控优先
- D.审慎经营
- A.重置成本
- B.公允价值
- C.可变现净值
- D.现值
- A.中央
- B.省级
- C.市级
- D.地方
- A.合规性
- B.风险性
- C.合法性
- D.审慎性
- A.借款转存和转账结算
- B.借款转存和借款归还
- C.日常转账结算和现金收付
- D.临时存款和专用存款
- A.关注类
- B.次级类
- C.可疑类
- D.正常类
- A.5%
- B.8%
- C.10%
- D.15%
- A.2次
- B.3次
- C.1次
- A.表内
- B.表外
- A.汇兑方式分电汇和信汇
- B.只有企事业单位可以使用汇兑结算
- C.当收款人对汇入款项需要转汇时，可直接委托汇入行代其汇兑结算
- D.汇入行对发出取款通知，经过1个月无法交付的汇款，可主动办理退汇
- A.对还款来源于地方水资源费、地方水利建设基金、农田水利建设资金、中央和地方财政专项水利资金、专项贴息资金等专项补助资金的项目，应根据有关部门文件评估确认借款人的收入来源。
- B.应严格审核有关部门文件的效力，并根据当地经济发展情况和财政综合实力分析水利专项资金来源的可靠性(中央、省级财政补贴资金分析可简化)。
- C.对与项目偿债资金部分或全部来源于地方水资源费、地方水利建设基金和农田水利建设资金的，应列表说明近2年上述资金的情况及本项目建设期内的来源预测。
- D.借款人为事业法人执行企业财务会计制度的，按照企业法人贷款项目进行评估。
- A.审批制
- B.审核制
- C.报备制
- D.报告制
- A.2年
- B.3年
- C.4年
- D.5年
- A.存放中央银行款项，拆放同业
- B.存放中央银行款项，同业拆入
- C.向中央银行借款，拆放同业
- D.向中央银行借款，同业拆入
