银行业高管考试考前复习题一(村镇银行高管)

商业银行在进行金融创新活动时，不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。

村镇银行享有由股东投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，并以全部法人财产独立承担民事责任。()

案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。

用于质押的单位定期存单在质押期间丢失，贷款人应立即通知借款人和出质人，并申请挂失。

银行须支付补价的，必须将变现所得价款扣除抵债资产在保管、处置过程中发生的各项支出、加上抵债资产在保管、处置过程中的收入后，将实际超出债权本息的部分退给对方。

农村合作金融机构是由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织入股组成的股份合作制社区性地方金融机构，主要任务是为农民、农业和农村经济发展提供金融服务。()

银行业金融机构未经批准而设立分支机构，没有取得违法收入的，监管机构可以不予处罚。

农村金融机构应当要求农户贷款借款当面签订借款合同及其他相关文件，需要担保的可不当面签订担保合同。()

在各类金融机构中，最典型的间接金融机构是证券公司。()

住宅建设用地使用期间届满的，自动续期。

持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起五日内，将被拒绝事由书面通知其前手。( )

通过操作或服务的外包，也就相应转移了董事会和高管层确保第三方行为的安全稳健以及遵守相关法律的责任。

占有人因使用占有的不动产或者动产，致使该不动产或者动产受到损害的，任何占有人不承担赔偿责任。

主持卡人可以随时申请注销附属卡

《中华人民共和国商业银行法》在“监督管理”一章中，首先对商业银行的内部管理和监督制度提出要求，主要是因为规章制度在银行经营管理中起着至关重要的作用。()

2007年10月，某家商业银行依法取得了一家上市公司因无法偿还贷款的600万份质押股票的优先受偿权，因熊市中股票价格一跌再跌，这家银行研究，让股价回升后将质押股票卖掉，直到2009年11月才卖掉股票偿还贷款。这种做法是为了减少贷款损失，符合《中华人民共和国商业银行法》规定。()

银行业金融机构因违反审慎经营规则，被银行业监督管理机构采取的有关措施，应在递交整改报告后三日内解除。(　)

商业银行应当避免其薪酬制度和激励机制与市场风险管理目标产生利益冲突。

商业助学贷款的贷款人在借款人满足贷款人设定条件的前提下可发放信用商业助学贷款。

中央银行可以通过公开市场业务增加或减少基础货币。

原则上，一年期以上农户贷款不得采用到期利随本清方式还贷。()

持票人可以将汇票权利转让给他人或者将一定的汇票权利授予他人行使。( )

股票出质后，任何情况下都不得转让。

商业银行应科学设计职位和岗位，合理确定不同职位和不同岗位的薪酬标准。鼓励商业银行设立保底奖金。

国务院银行业监督管理机构负责对全国金融机构及其业务活动的监督管理。

银监会应当建立相应的机制，搜索、监测和处理假冒或有意设置类似于金融机构的电话、网站、短信号码等信息骗取客户资料的活动。发现假冒电子银行的非法活动后，应向公安部门报案，并向金融机构通报。同时，应及时在其网站、电话语音提示系统或短信平台上，提醒客户注意。

银行业从业人员严禁违规揽存，违规发放贷款。

抵押人转让抵押物所得的价款，应当向抵押权人提前清偿所担保的债权或者向与抵押权人约定的第三人提存。

擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由当地政府指派公安部门予以取缔。(　)

银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求举行听证的权利。

《中华人民共和国商业银行法》对严重违反规定的商业银行高管人员和一般员工，可以禁止其终身从事银行业工作。()

抵债金额超过贷款本金和表内利息的部分，在未实际收回现金时，暂不确认为利息收入，待抵债资产处置变现后，再将实际可冲抵的表外利息确认为利息收入。

《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》规定对微小企业的小额授信，商业银行可视情况简化授信环节，适当扩大客户经理授权。

商业银行中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付。()

商业银行应当建立严格的授信风险垂直管理体制，对授信实行总行集中管理。()

《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》允许对信誉良好的小企业客户实行相应的授信激励政策，可逐步提高授信金额、延长授信期限或提供其他授信优惠条件。

金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商。( )

我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。

出质人与质权人可以在质押合同中约定，在债务履行期满，质权人未受清偿时，质物的所有权转移为质权人所有。

修改后的《中华人民共和国商业银行法》规定：商业银行贷款，应当遵守资本充足率不得低于百分之八的资产负债比例管理规定。但随着这些年我国银行业与国际惯例的接轨，为了有效防范风险，银监会要求商业银行资本充足率必须高于百分之八的要求。()

股份有限责任公司的股东对公司承担无限责任。

商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

金融机构不得利用电子银行销售需求对客户进行当面评估后才能销售的产品。( )

商业银行可以设立时点性存款规模考评指标。

维护支付、清算系统的正常运行是中国人民银行应履行的职责之一。

商业银行应要求借款人提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保，包括但不限于资产抵押、股权质押、第三方保证，以及符合法律规定的其他形式的担保。

债权人与债务人协议变更主合同的，应当取得保证人书面同意，未经保证人书面同意的，保证人不再承担保证责任。

对部门间争议较大的重要立法事项，由决策机关引入第三方评估，充分听取各方意见，协调决定。

合规风险包括商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的声誉损失。

某人在票据上的使用了私刻的假章进行背书，他的行为属于变造。

下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当经上级机构内部审计部门同意，( )

政策性银行也称政策性专业银行，他们不以盈利为目标。

《中华人民共和国商业银行法》对违反规定的行为，处以罚款最高限额的是200万元。( )

银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。

承包期内发包人不得调整承包地。

《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查中发现的重大案件线索、重大违规问题，可由问题所在机构自行调查。

保证人由汇票债务人以外的他人担当。( )

合同权利转让只能转让全部权利不能转让部分权利。

外汇敞口分析是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。()

下列各项，关于本票的表述正确的有( )。

国际收支平衡表是按照复式记账原理编制的。

以下能使商业银行形成合理的资金来源和使用分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，降低流动性风险的方法有()。

保证合同应当包括以下哪些内容?

商业银行风险管理部门的主要职责有()。

建设用地使用权()的，当事人应当采取书面形式订立相应的合同?

留置权人的权利有

有关最高额抵押的说法，正确的是

根据《中华人民共和国票据法》的有关规定，票据权利消灭的情形包括：

下列对合同分类的叙述中，正确的有()。

根据《商业银行内部控制指引》，商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到()，建立岗位之间的监督制约机制。

商业银行办理房地产业务，要对房地产贷款()等予以关注，建立相应的风险管理及内控制度。

根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的()。

中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督

下列表述正确的是：(　)

借款合同应符合《中华人民共和国合同法》的规定,明确约定个人贷款各方当事人的诚信承诺和贷款资金的用途、()等。

根据《中华人民共和国合同法》规定，下列哪些说法是正确的?()

根据《中华人民共和国合同法》的规定，因债务人的下列行为给债权人造成损害，债权人可以请求人民法院撤销债务人行为的有()。

商业银行计算核心资本充足率时，应从核心资本中扣除以下项目：

《支付结算办法》规定持票人行使追索权所提供的其他证明是

以下是影响商业银行流动性风险预警的内部指标信号有()。

商业银行操作风险管理体系至少应包括以下基本要素：

根据巴塞尔委员会规定，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足哪些条件?()

单位存款户根据用途分为()

下列属于有价单证的是:()

农村中小金融机构案件间接责任人包括()。

农户和小微企业联保贷款业务管理要求，联保小组成员原则上不得()。

《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施、突出重点、( )”的原则。

《商业银行资本管理办法》规定，市场风险资本计量应覆盖商业银行交易账户中的()。

在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括以下哪些方面?

根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列哪些说法正确?

有下列情形之一的，合同无效：()

商业银行董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任，履行的合规管理职责是()。

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分?()

国内银行界普遍认为声誉风险管理的最好办法是：()

巴塞尔委员会《核心原则评价方法》指出内控制度涉及银行的()。

根据《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》，“双线”风险防控主要是围绕切实做好平台贷款风险缓释、严控房地产贷款风险、()、盯防市场风险、操作风险及其他风险。

根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列人员中，可以成为公司监事会成员的有( )

银行在办理抵债资产接收后应根据抵债资产的类别(包括不动产、动产和权利等)、特点等决定采取()方式。

《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》中商业银行信用风险缓释应遵循的原则有()。

全面推进依法治国这件大事能不能办好，最关键的是( )。