保险行业高管考试题库(寿险类)模拟备考卷三
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以下关于推进保险监管信息化建设的论述哪些是正确的？（ ）
- A.推进保险监管信息化建设是保险监管现代化的内涵要求、客观需要和必然选择。
- B.现代化监管模式必须以信息技术作为突破口，将传统的手工监管模式转变为智能自动监管模式。
- C.现代化监管模式必须借由信息技术作为突破口，将分散监管模式转变为综合监管模式。
- D.推动监管信息化建设能够实现监管系统和监管资源的网络化、自动化、立体化、集成化。
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保险公司分支机构开业应当符合以下标准：（ ）。
- A.营业场所权属清晰，安全、消防等设施符合要求，使用面积、使用期限、功能布局等满足经营需要。营业场所连续使用时间原则上不短于两年；
- B.办公设备配置齐全，运行正常，信息系统符合监管要求，内控制度完善；
- C.拟任高级管理人员或者主要负责人符合任职条件；
- D.特定岗位工作人员符合法律法规规定的执业资格要求。工作人员经过培训，符合上岗条件；
- E.产品、单证、服务能力等满足运营要求；
- F.筹建期间未开办保险业务；
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保监局根据公司风险状况，将保险公司分支机构分为哪几类：（ ）。
- A.A类机构，指经营合规，业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司；
- B.B类机构，指经营较合规，业务发展、内部控制等方面虽有问题，但不严重的公司；
- C.C类机构，指经营存在较严重违规情形，或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司；
- D.D类机构，指业务经营存在严重违规情形，或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司；
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金融机构反洗钱工作中的义务包括（ ）。
- A.建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员。
- B.客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励。
- C.向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索。
- D.保密和宣传培训业务
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对万能保险投保人的回访应当包括以下哪些内容：（ ）。
- A.确认投保人是否购买了该保险产品，投保人是否在投保单上亲笔签名；
- B.确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利；
- C.确认投保人是否知悉保险责任和责任免除；
- D.提示投保人超过最低保证利率的收益是不确定的，取决于公司实际经营情况；
- E.确认投保人是否知悉费用扣除项目及扣除的比例或者金额；
- F.确认投保人是否知悉退保可能产生的损失；
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根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ）。
- A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
- B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
- C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
- D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
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