存管账户是指发卡企业按照规定在我行开立的用于接收存管资金的账户;收款账户是指发卡企业在我行开立的用于接收由存管账户划入的资金的账户。发卡企业在我行开立收款账户的户名应与存管账户名称一致。

超权限现金收款必须经有权人授权并复核，联机打印现金存款凭证。

对已办理完毕的预留印鉴卡，网点将其中第1联交回存款人妥善保管，第2联交建库机构建库、保管，第,3联纳入存款人账户资料，实行专人专柜保管( )。

存管账户是指发卡企业按照规定在我行开立的用于接收存管资金的账户;收款账户是指发卡企业在我行开立的用于接收由存管账户划入的资金的账户。发卡企业在我行开立收款账户的户名应与存管账户名称一致。

柜面操作人员在受理非开户单位财务人员提交的各种大额支付凭证(现金支票、转账支票、信汇凭证、电汇凭证、业务委托书及其他支付凭证)时，要按照“谁接单，谁联系”的原则，与付款单位进行电话联系确认，对于电话联系核实确认的结果要在《大额支付联系确认登记簿》中详细记录。

现金收款应做到当面点清、一笔一清，按券别录入。

查询、查复时要根据原始凭证填写和录入查询查复书，经会计主管人员授权后方可发出。

营业终了必须进行日终轧账，做到日清日结。

资金汇划错报业务必须进行查询，收到查复后及时办理转账或退汇。

机构名称不应含有?、!等特殊字符以及*、%、#等乱码，无中文(全英文)，括号为半角，括号前后留空格。

兑换残缺人民币，应按中国人民银行《残缺人民币兑换办法》办理，并当客户面加盖“全额”、半额”戳记及经办人名章。