2017年AFP金融理财师风险管理与保险规划模拟试题

金融理财师小黄在为客户提供理财服务时，经常夸大自身的业务能力。其上级主管、同 为金融理财师的小聂知道小黄的做法不对，但鉴于小黄为该行带来很多客户，小聂便装作不知，未进行制止。根据《金融理财师职业道德准则》，小聂的行为违反了( )。

韩璐在通过 AFP 资格认证后，因业绩突出，得到了行长的重视，以其名字命名了理财工作 室。受到鼓舞的韩璐，一鼓作气，又通过了 CFP 资格认证考试。发布成绩的当天，韩璐理财 工作室正在筹划成立一周年庆典活动，于是韩璐在宣传资料中，将“AFP 持证人韩璐为您量 身定做理财方案”修改为“CFP 持证人韩璐为您量身定做理财方案”，并于次日刊登在媒体上。韩璐的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则( )。

小张毕业后就在一家大型的证券公司从事金融理财的工作，在与客户刘先生签约前，小张提供了该证券公司的地址、电话号码、佣金安排、资格证书等信息。按照刘先生的要求，小张把部门经理的简历给了刘先生，同时为了证明自己的胜任能力，小张告诉刘先生，社会名流李某也是自己的客户。小张的行为是否违反了《金融理财师职业道德准则》?为什么?( )。

金融理财师小郑通过 AFP 资格认证考试后，在某国有银行从事金融理财的工作，在岗期间， 小郑理论联系实际，不断提高自己的专业水平和业务能力。最近小郑遇到了新客户张先生，张先生今年 30 岁，收入较高，有很强的风险承受能力，同时他自己也偏好股票投资。但是小郑在股票分析的能力上，不太专业，为此他积极主动咨询在证券公司工作的关某，关某是该公司的首席证券分析师。请问小郑的行为是否违反了《金融理财师职业道德准则》?为什么?( )

王先生获得 AFP 资格认证后开了一家理财公司，在做公司宣传广告时，大篇幅的对客户吹 噓自己之前的业绩，以夸大自身的胜任能力。王先生的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的( )。

银行代理销售 XX 货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取 20% 的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了 200 万元的货币市场基金， 占其投资组合比重为 40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买 150 万元 XX 基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张是否违反了《金融理财师职业道德准则》?如有违反，违反了哪条准则?( )。

以下哪一项表述或用法完全符合《CFP 商标使用指南》的要求?( )。

以下 4 人均于 2009 年 10 月底提出 AFP 资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，其中符合 AFP 资格认证工作经验认定要求的是( )。

小华驾驶自家的别克车在上班途中与一自行车相撞，骑车人当场死亡，交通管理部门判决小华负全责，并赔偿死者家属30万元。已知小华的别克车向X保险公司投保了交强险(有责死亡伤残赔付限额为11万元;无责死亡伤残赔付限额为1.1万元)，向Y保险公司投保了机动车辆商业三者险(赔偿限额为20万元)，则( )

根据 FPSB China 对金融理财的定义，下列金融理财师的做法和观点正确的是( )。