- A.对
- B.错
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- A.对
- B.错
- A.诚实信用准则
- B.专业胜任准则
- C.守法合规准则
- D.勤勉尽职准则
- E.保护商业秘密与客户隐私准则
- A.债务人履行债务的期限
- B.抵押财产的状况
- C.被担保债权的种类和数额
- D.担保范围
- E.不能实现债权时的受偿方式
- A.全面性原则
- B.谨慎性原则
- C.制衡性原则
- D.适应性原则
- E.成本效益原则
- A.票据市场
- B.银行间同业拆借市场
- C.4、额可转让定期存款单市场
- D.银行间债券回购市场
- E.长期债券市场
- A.贷款证券化
- B.贷款出售
- C.发放高风险的贷款
- D.购买高质量的债券
- E.缩小资产总规模
- A.主体违反了金融管理法规
- B.主体可以是自然人,也可以是单位
- C.主观方面应以非法占有为目的
- D.金融犯罪的对象可以是人,也可以是金融工具
- E.金融犯罪是一种图利犯罪
- A.是一种重要的货币政策手段
- B.以调节金融体系的流动性为目的
- C.主要目的是为中国人民银行筹集资金
- D.具有无风险、流动性高的特点
- E.它是一种长期债券
- A.个人助学贷款
- B.银团贷款
- C.个人信用卡透支
- D.个人汽车贷款
- E.个人住房贷款
- A.向中央银行借款
- B.发行股票
- C.证券回购协议
- D.同业拆借
- E.发行金融债券
- A.资产管理服务
- B.客户授信额度
- C.开立信贷证明
- D.票据发行便利
- E.项目贷款承诺
- A.无代理权的代理
- B.超越代理权的代理
- C.代理权终止后而行使的代理
- D.与第三人恶意串通损害被代理人的利益行为
- E.第三人有足够的理由相信无权代理人有代理权的代理
- A.利率风险
- B.汇率风险
- C.股票价格风险
- D.商品价格风险
- E.内部欺诈风险
- A.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督
- B.直接审批银行金融机构的设立
- C.对金融机构执行有关外汇管理规定的行为进行检查监督
- D.建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督
- E.直接对银行业金融机构的所有业务进行检查监督
- A.不管客户的投诉是否合理,都不得轻慢其投诉
- B.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见,只能接受
- C.应当及时地将处理的进展和结果告诉客户
- D.应当耐心听取客户的投诉,事后若经过调查发现客户投诉不当,则不必反馈
- E.不理会客户错误的投诉和建议
- A.带走所在机构的财物
- B.带走自己的工作资料
- C.按规定填写离职交接表
- D.保守原所在机构的商业秘密和客户隐私
- E.带走自己的客户资源
- A.严格按照贷款审批程序办理
- B.若受到该行长巨大压力,可以向监管部门报告
- C.可以书面汇报请示有关领导
- D.可以同该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方
- E.下级服从上级,按领导指示办事
- A.调整中央银行再贷款利率、再贴现利率
- B.调整中央银行存款准备金利率、超额存款准备金利率
- C.调整金融机构的法定存贷款利率
- D.制定金融机构存贷款利率的浮动范围
- E.制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整
- A.银行存单
- B.汇款凭证
- C.信用证
- D.货币
- E.委托收款凭证
- A.挪用公款
- B.签订合同失职罪
- C.受贿
- D.金融诈骗罪
- E.贪污
- A.代售基金
- B.黄金交易
- C.证券经营
- D.外汇买卖
- E.信托投资
- A.处分权
- B.留置权
- C.质押权
- D.抵押权
- E.书面承诺权
- A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害国家利益的
- B.以合法形式掩盖非法目的的
- C.因重大误解而订立的
- D.在订立合同时显失公平的
- E.违反法律、行政法规的强制性规定的
- A.第三人调解
- B.当事人协商和解
- C.代位求偿
- D.诉讼
- E.仲裁
- A.违反保密规定泄露有关信息
- B.未按规定对职工进行反洗钱培训的
- C.未按规定建立反洗钱内部控制制度的
- D.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的
- E.未按规定履行客户身份识别义务的
- A.全球的风险管理体系
- B.全面的风险管理范围
- C.全程的风险管理过程
- D.全新的风险管理方法
- E.全员的风险管理文化
- A.中国农业银行
- B.农村商业银行
- C.中国农业发展银行
- D.农村合作银行
- E.农村银行
- A.集中授权管理
- B.统一授信管理
- C.审贷分离
- D.分级审批
- E.贷款管理责任制
- A.定期整存整取
- B.协定存款
- C.通知存款
- D.零存整取
- E.活期存款
- A.基本建设资金
- B.住房基金
- C.社会保障基金
- D.单位银行卡备用金
- E.信托基金
- A.汇票的签发人只能是银行,本票的签发人可以是银行和企业
- B.汇票、本票、支票均可以要求委托付款人见票即付
- C.转账支票既可以转账,也可以支取现金
- D.本票、汇票只能由银行承兑
- E.本票、汇票、支票属于传统的结算方式
- A.国债是银行最安全的中长期投资品种
- B.国债是银行最主要的中长期投资品种
- C.国债是银行最具有流动性的长期投资品种
- D.我国的公司债包括企业债和金融债
- E.银行可以将金融债作为投资和融资的工具
- 47
-
间接融资工具包括( )。
- A.银行债券
- B.银行承兑汇票
- C.可转让大额存单
- D.企业债券
- E.人寿保险单
- A.经营租赁保函
- B.延期付款保函
- C.预付款保函
- D.投标保函
- E.融资租赁保函
- A.证券公司保证金存款
- B.企业单位定期存款
- C.城市居民储蓄存款
- D.企业单位活期存款
- E.流通中现金
- A.公开市场业务
- B.税收
- C.政府债券
- D.汇率政策
- E.政府支出
- A.贸易收支
- B.劳务收支
- C.外资对华直接投资
- D.对其他国家的捐赠
- E.世行贷款
- A.中外合资银行
- B.外国银行代表处
- C.外商独资银行
- D.外国银行分行
- E.中资商业银行
- A.为解决商业银行流动性不足的需要
- B.为处置金融风险的需要
- C.为支持农业发展的需要
- D.为地方政府的特定需要
- E.为满足商业银行资本充足率的需要
- A.分支机构准入
- B.从业人员准人
- C.高级管理人员准人
- D.法人机构准入
- E.业务准入
- A.中央银行
- B.监管机构
- C.自律组织
- D.银行业金融机构
- E.投资银行
- A.利用消费者的误解,追求被代理销售的产品的销量
- B.对产品的性质、法律关系、被代理人的名称及其责任、所在机构的责任等用不易被人注意的方式体现在销售合同或广告中,使消费者无法获得足够信息
- C.在合约中,或在向客户介绍产品时,能够让客户准确判断产品的特性
- D.利用消费者对银行的信任,夸大产品的收益性
- A.向第三者(受益人)或其指定人进行付款或承兑
- B.授权另一银行进行该项付款或承兑
- C.授权另一银行议付
- D.保证出口商品的质量
- A.应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额
- B.不应越职过问,因为其他同事的行为应由有关部门监管
- C.应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告
- D.应当立即向监督部门检举该同事的违规行为,并且不应事先提醒该同事
- A.某甲本着诚实信用的原则,有责任将他所知道的情况对某乙实话实说
- B.某甲本着维护所在机构的形象和声誉的原则.应对该传言断然否认
- C.只有在某乙答应不对外宣传时,某甲才可以将他所知道的情况告诉某乙
- D.某甲不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
- A.各银行党委
- B.中国银行业监督管理委员会
- C.中国银行业协会
- D.中国人民银行
- A.不应当与其共享
- B.该成员有权分享团队的研究成果,并可以将该成果带到新的工作岗位
- C.应当与该成员分享成果,因为该成员目前仍是团队的一员
- D.可以与其分享部分成果,但工作中应当处处提防该成员,不能再使其利用本团队资源增长工作经验
- A.银行贷款人员与贷款企业勾结骗取银行贷款
- B.商业银行资金交易员超越权限范围进行交易
- C.商业银行理财产品收益率未达到预期收益,从而对银行声誉产生影响
- D.由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账
- A.耐心说明情况,取得理解和谅解
- B.直接拒绝
- C.尽力满足
- D.向上级汇报,由上级设法解决
- A.低负债经营
- B.合伙制经营
- C.自有资本较多
- D.高负债经营,自有资本较少
- A.用于保值投机目的——期权、期货
- B.用于支付——回购协议
- C.用于投资、筹资——可转换公司债券
- D.用于商品流通——银行承兑汇票
- A.有奖储蓄
- B.放松现金管制
- C.对其他金融机构采取压票或退票
- D.降低利率吸收储蓄
- A.把VIP客户资料泄露给其他机构
- B.向有权查询的机构提供客户账户信息
- C.向反洗钱监管部门提供反洗钱信息
- D.离职后不透露离职前获知的客户交易信息
- A.内幕交易
- B.监管规避
- C.利益冲突
- D.信息保密
- A.应建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票
- B.应向社会公众透露这个消息,以尽到信息披露的职责
- C.秘密卖掉自己持有的该银行的股票,但不能告知他人
- D.不能利用此信息进行该银行股票的买卖,也不能将信息告知他人
- A.提醒客户留意合约中的免责条款
- B.向客户承诺产品收益
- C.给客户做产品的风险提示
- D.根据客户需求推荐适合的产品
- A.居民身份识别
- B.客户身份识别
- C.公民身份识别
- D.法人身份识别
- A.尊重同事的工作方式及工作成果
- B.尊重同事的爱好及个人信仰
- C.引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权
- D.将同事的不当行为通知媒体
- A.银行工作人员无意透漏给家人某机构投资者近期面临的重大诉讼信息
- B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资
- C.工作休息期间.银行工作人员可以和同事谈论工作话题
- D.银行工作人员不得随便将涉及内幕信息的资料委托其他部门同事进行保管
- A.3个月
- B.6个月
- C.1年
- D.2年
- A.商业银行工作人员
- B.基金管理公司工作人员
- C.政策性银行工作人员
- D.农村信用社工作人员
- A.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明
- B.银行根据客户的指示,运用客户的资金进行债券投资
- C.收买他人银行信用卡信息资料
- D.某公司根据自身资金需要,吸收社会公众存款
- A.自制信用卡从银行提款机取款
- B.上市公司董事长变更,没有进行披露
- C.提供虚假财务报表,获取银行贷款
- D.编造引进资金的理由从银行贷款
- A.3
- B.6
- C.9
- D.12
- A.指定代理
- B.法定代理
- C.委托代理
- D.业务代理
- A.是合法的,因为王某使用的是自己的信用卡。而信用卡本身就是具有透支功能的
- B.是合法的,因为王某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡
- C.是不合法的,因为王某恶意透支了信用卡
- D.是不合法的,因为王某冒用了他人的信用卡
- A.承兑只适用于汇票和本票
- B.背书只能在汇票上进行
- C.汇票的出票人可以是银行
- D.保证可以适用于支票
- A.有必要的财产和经费
- B.以营利为目的
- C.有自己的名称和场所
- D.能够独立承担民事责任
- A.主体不合法
- B.客体不合法
- C.方式不合法
- D.对象不合法
- A.出票
- B.背书
- C.承兑
- D.保证
- A.法定资本制度
- B.授权资本制度
- C.折中资本制度
- D.代理资本制度
- A.采用合同书形式订立合同的,自双方当事人签字或者盖章时合同成立
- B.当事人采用信件、数据电文等形式订立合同的,签订确认书时合同成立
- C.采用数据电文形式订立合同的,发件人的主营业地为合同成立的地点
- D.当事人采用合同书形式订立合同的,双方当事人签字或者盖章的地点为合同成立的地点
- A.公安部
- B.中国人民银行
- C.中国银监会
- D.中国银联
- A.要约既可以撤回也可以撤销
- B.要约人确定了承诺期限的要约不可撤销
- C.撤销通知应当在受要约人发出承诺之前到达受要约人方才有效
- D.受要约人对要约的内容作出实质性变更的,要约可以撤回
- A.第三人主观为故意是无权代理的构成要件
- B.无权代理人行为人的行为是违法的
- C.在任何情况之下,无权代理人的代理行为后果由代理人承担
- D.无权代理经被代理人追认,即直接对被代理人发生法律效力,产生与有权代理相同的法律后果
- A.对违反行政纪律的行为给予的行政制裁
- B.对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁
- C.只针对公民,不针对法人
- D.对轻微违法行为.尚不构成犯罪的行为人的法律制裁
- A.2/3
- B.1/2
- C.1/3
- D.1/5
- A.项目贷款承诺
- B.开立信贷证明
- C.履约保函
- D.借款保函
- A.半年;l年
- B.1年;2年
- C.1年;5年
- D.2年;5年
- A.债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产
- B.债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿
- C.抵押需将财产移交给债权人,一旦债务人不能履行到期债务,可直接用于清偿
- D.抵押财产的使用权归债权人所有
- A.允许复制抄写资料
- B.允许借取资料
- C.凭县级以上人民政府签发的“协查通知”
- D.凭身份证查询
- A.7天
- B.1个月
- C.3个月
- D.6个月
- A.75%
- B.50%
- C.25%
- D.10%
- A.以低于法定基准利率发放贷款
- B.以高于法定基准利率吸收存款
- C.以高于法定基准利率发放贷款
- D.以低于法定基准利率吸收存款
- A.至少保存5年
- B.至少保存l0年
- C.立即销毁
- D.退还给客户
- A.5
- B.3
- C.2
- D.1
- A.信用风险只存在于银行的表内业务
- B.对商业银行来说,贷款是唯一的信用风险来源
- C.信用风险是银行面临的最复杂和最主要的风险
- D.场外衍生品交易中不存在信用风险
- A.市场准入
- B.非现场监管
- C.监管谈话
- D.信息披露监管
- A.一般准备
- B.专项准备
- C.特别准备
- D.重估准备
- A.60
- B.50
- C.30
- D.7
- A.借款人的信用评级从AA级降为A级
- B.债务人因经济危机陷入经营困难
- C.信贷调查人员在调查过程中接受贿赂协助骗贷
- D.即期外汇交易中,交易对手未能在第二个交易日按期交割
- A.高于800
- B.低于800
- C.高于l 600
- D.低于1 600
- A.中国人民银行
- B.地方政府
- C.纪检部门
- D.银行业监督管理机构负责人
- 108
-
利率变化引起的风险属于( )。
- A.市场风险
- B.信用风险
- C.流动性风险
- D.操作风险
- A.2006年2月28日
- B.2007年2月28日
- C.2006年8月28日
- D.2007年8月28日
- 110
-
商业银行的附属资本不包括( )。
- A.未分配利润
- B.优先股
- C.可转债
- D.混合资本债券
- A.2
- B.3
- C.4
- D.5
- A.1;5%
- B.2;10%
- C.5;20%
- D.5;10%
- A.资产风险管理
- B.负债风险管理
- C.资产负债风险管理
- D.全面风险管理
- A.资产的高收益
- B.保持资产的流动性
- C.资产的低风险
- D.贷款的产业方向
- A.市场风险
- B.信用风险
- C.声誉风险
- D.操作风险
- 116
-
下列属于核心一级资本的是( )。
- A.经济资本或普通股
- B.实收资本或普通股
- C.监管资本或普通股
- D.优先股及其溢价
- A.商业承兑汇票
- B.银行本票
- C.支票
- D.银行承兑汇票
- A.1年期的定期存款
- B.5年期的定期存款
- C.个人活期存款
- D.4年期教育储蓄存款
- A.银行保理
- B.银行保函
- C.备用信用证
- D.进口押汇
- A.利率优惠,按同期限档次的零存整取定期储蓄存款利率计息
- B.存期灵活,最长存期为6年
- C.总额控制,本金合计最高限额为5万元 一
- D.分次存人,分次支取
- A.表见代理
- B.法定代理
- C.委托代理
- D.指定代理
- A.现金支票
- B.转账支票
- C.普通支票
- D.划线支票
- A.短期贷款
- B.银团贷款
- C.债券投资
- D.库存现金
- A.金融债券是在银行间市场上发行的
- B.金融机构发行金融债券必须获得银监会的行政许可
- C.银行可以通过发行金融债券获得资金
- D.金融债券可以成为银行主动负债的工具
- A.120 000
- B.102 000
- C.2 000
- D.124 000
- 126
-
持有期收益率的计算公式为( )。
- A.持有期收益率=(购买价格一出售价格+利息)/购买价格×l00%
- B.持有期收益率=(出售价格一购买价格+持有期利息)/购买价格×l00%
- C.持有期收益率=(出售价格一购买价格+利息)/出售价格×l00%
- D.持有期收益率=(购买价格一出售价格+利息)/出售价格×l00%
- A.30%
- B.50%
- C.90%
- D.100%
- A.融资租赁保函
- B.经营租赁保函
- C.授信额度保函
- D.延期付款保函
- A.个人消费额度贷款
- B.个人权利质押贷款
- C.个人经营类贷款
- D.个人住房最高额贷款
- A.中国人民银行公布的当日外汇牌价
- B.银行买人外汇的价格
- C.居民个人到银行换取外汇的价格
- D.银行买入外币现钞的价格
- 131
-
直接融资工具不包括( )。
- A.股票
- B.可转让大额存单
- C.政府债券
- D.商业票据
- 132
-
我国货币市场不包括( )。
- A.银行业同业拆借市场
- B.银行间债券回购市场
- C.银行间债券市场
- D.票据市场
- A.普通股票
- B.金融债券
- C.企业债券
- D.中央银行票据
- A.优化资源配置功能
- B.货币资金融通功能
- C.风险分散与风险管理功能
- D.经济调节功能
- A.私人消费
- B.政府消费
- C.固定资本形成
- D.存货增加
- A.扩张性财政政策,抑制通货膨胀
- B.紧缩性财政政策,抑制通货膨胀
- C.扩张性财政政策,防止通货紧缩
- D.紧缩性财政政策,防止通货紧缩
- A.企业年金基金托管
- B.券商资产管理计划资产托管
- C.社保基金托管
- D.股票资产托管
- A.经济增长——国民生产总值
- B.充分就业——失业率
- C.物价稳定——通货膨胀率
- D.国际收支平衡——国际收支
- A.外国银行分行
- B.中外合资银行
- C.外商独资银行
- D.外国银行代表处
- A.外汇汇率
- B.国际间结算
- C.外汇的借贷、转移
- D.反洗钱
- A.上海银行宁波分行
- B.北京银行天津分行
- C.徽商银行
- D.江苏银行
- A.市场准入
- B.监管谈话
- C.非现场监管
- D.现场监管
- 143
-
银监会监管的职责不包括( )。
- A.监督管理银行间债券市场、外汇市场
- B.发行人民币,管理人民币流通
- C.开展与银行监督管理有关的国际交流、合作活动
- D.依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则
- A.制定和执行货币政策
- B.管理中央公共财政支出
- C.防范和化解金融风险
- D.维护金融稳定
- A.会员大会
- B.理事会
- C.常务理事会
- D.专业委员会