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- A.一类和二类为半年
- B.三类为一年
- C.四类为三年
- D.五类为五年
- A.实施主体
- B.频率
- C.内容
- D.程序
- E.方法和标准
- A.由企业董事会、管理层和全体员工共同实施
- B.贯穿整个企业经营过程
- C.旨在识别并管理风险
- D.为企业实现基本目标提供合理保证
- A.检查计划审核
- B.关联方审核
- C.用户授权
- D.检查项目立项
- A.遵照属地原则解决，由客户所在地机构牵头负责处理，客户所在地无我行机构的，由客户账户开户地机构牵头负责处理
- B.客户所在地与账户开户地、交易发生地不一致的，属于必须由账户开户地处理的账户性问题，由账户开户地机构牵头负责处理
- C.交易发生地机构不便直接接触客户处理相关事宜的，可委托客户所在地机构处理
- D.涉及跨一级分行客户投诉的，协办机构需要在3 个工作日内处理完毕并将处理结果反馈给处理投诉的一级分行
- A.合规管理部门内部
- B.合规管理部门与职能部门之间
- C.合规管理部门与银行高级管理层之间
- D.商业银行和监管机构之间
- A.严格准入
- B.重点识别
- C.持续关注
- D.详细登记
- A.内部牵制阶段
- B.内部控制制度阶段
- C.内部控制结构阶段
- D.内部控制整体框架阶段
- A.依法合规
- B.平等自愿
- C.息费分离
- D.质价相符
- A.人力资源部
- B.内控合规部门
- C.董事会办公室
- D.监事会办公室
- A.涉及账户资金安全，可能给客户造成潜在损失的
- B.客户再次投诉的
- C.三人或三人以上群体投诉的
- D.已在或可能在新闻媒体上曝光产生负面影响的
- A.优势互补原则
- B.依法合规原则
- C.公平原则
- D.风险隔离原则
- A.审计委员会
- B.董事会
- C.监事会
- D.高级管理层
- A.2010年是基础建设年
- B.2011年是推广根植年
- C.2011年是改革深化年
- D.2012年是巩固提升年
- A.实行保密工作责任制
- B.建立、健全保密管理制度和保密工作体系
- C.完善并落实各项保密措施
- D.开展保密宣传教育
- E.加强保密监督检查
- F.不断提高保密管理与技术防范水平
- A.风险规避
- B.风险降低
- C.风险转移
- D.风险承受
- A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
- B.资金来源
- C.资金用途
- D.经济状况或者经营状况
- A.经营规模
- B.业务范围
- C.竞争状况
- D.风险水平
- A.政府定价
- B.政府指导价
- C.可比的独立第三方的市场价格或收费标准
- D.合理的构成价格
- A.有利于落实年度重点工作，保证经营计划的实施。
- B.有利于减少制度重复和冲突，避免制度制定的随意性和盲目性。
- C.有利于保障制度质量。
- D.对下级行有一定的示范和指导效应。
- A.私刻银行或客户印章
- B.伪造、变造银行或客户印章
- C.盗用银行或客户印章
- D.私自留存银行废止印章
- A.监测对象是各类异常交易及背后的违规行为
- B.各一级分行按季度实施定期监测项目，形成监测报表报送总行
- C.监测项目完成后，各分行将监测实施情况、发现问题、整改及成果利用情况报送总行
- D.项目开展及线索核查情况应录入内控合规管理信息系统
- A.金融消费者权益保护
- B.轮岗、强制休假制度执行情况
- C.综合柜员风险管控、账实核对等制度的执行情况
- D.安防设施、自助机具管理等监管要求落实情况
- A.易被犯罪分子购买从事非法活动
- B.开户环节个人客户身份识别风险
- C.洗钱风险
- D.影响账户管理和客户服务
- A.要求企业各级人员必须经过适当的授权才能执行有关经济业务
- B.对于重大的业务和事项，应当实行集体决策审批或者联签制度
- C.授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段
- D.授权审批控制属于事后控制
- A.作业平台
- B.信息平台
- C.管理平台
- D.技术平台
- A.要求
- B.授意
- C.指使
- D.强令
- A.治理结构
- B.机构设置
- C.权责分配
- D.内部审计
- A.董事长
- B.行长
- C.董事会秘书
- D.总行信贷独立审批人
- A.重大缺陷
- B.重要缺陷
- C.一般缺陷
- D.轻微缺陷
- A.关联方审核员
- B.关联方确认员
- C.关联交易业务审查人员
- D.关联交易内部人
- A.合规风险管理流程
- B.合规风险点
- C.法律法规
- D.规章制度
- A.评价分析
- B.计分查询
- C.汇总计分
- D.计分确认
- A.某检查组计划对XX分行开展信贷业务的检查，检查方案中明确：对XX分行500万以上的法人贷款、100万以上的个人贷款必须全查。该方案在抽样时使用的是经验判断法。
- B.某检查组组长在检查过程中，根据以往工作经验判断该行5000万以上的项目贷款存在问题的可能性很大，因此让组内的非现场人员对5000万以上的项目贷款资金流向进行追查。这种抽样使用的是金额占比法。
- C.管理人、财、物等直接涉及管理对象利益的岗位，例如各级行行长、副行长、财务和出纳人员等，是检查应当关注的关键岗位。
- D.应按照覆盖整个检查期和全部发生单位的原则确定抽样比例或数量，比例不低于50%。
- A.合规
- B.业务
- C.风险
- D.经营
- A.纪律处分
- B.组织处理
- C.行政处罚
- D.约见谈话
- A.内控优先原则
- B.差别授权原则
- C.合理适度原则
- D.风险可控原则
- A.信贷管理部门
- B.内控合规部门
- C.风险管理部门
- D.运营管理部门
- A.分人管理，单线传递
- B.统筹管理，双线传递
- C.分人管理，双线传递
- D.统筹管理，单线传递
- A.检查未发现问题可以不撰写检查报告。
- B.检查报告主要内容包括检查依据、检查基本情况、检查发现问题及原因分析、检查建议等。
- C.对有多个检查组的检查项目，项目主办部门应当对各检查组提交的检查报告分别归档，无需形成总体检查报告。
- D.对有多个检查组的检查项目，各检查组无需撰写报告，而应由项目主办部门形成总体检查报告。
- A.贷后管理岗
- B.前台综合岗
- C.集团客户管理岗
- D.客户经理岗
- A.独立性原则主要是针对合规部门和合规人员来讲的
- B.专业化合规管理要求合规部门和人员保持相对的超脱性
- C.合规部门和人员应避免可能导致利益冲突的事项
- D.合规部门有经营决策权
- A.企业董事会
- B.公司监事会
- C.董事长
- D.总经理
- A.合规管理是商业银行有效识别和管理合规风险，主动预防违规事件发生的动态过程和商业银行保障经营管理活动依法合规的一系列制度安排与方法措施的总和
- B.合规管理是商业银行的一项核心风险管理活动，但与内部控制没有关系
- C.合规管理分为合规部门的专业合规管理与非合规部门的合规管理
- D.合规管理有动态化与日常化的特点
- A.合规计划的制定与执行
- B.合规审核
- C.合规性审计
- D.合规培训
- A.制度可以先起草再立项。
- B.制度可以由一个部门起草，也可以由多个部门联合起草。
- C.制度起草部门应当对制度的结构与内容、适用性与操作性、风险控制等进行充分论证。
- D.起草规章制度应当做好调研工作，了解市场环境、业务发展和管理现状。
- A.组织架构
- B.内部审计体系
- C.合规管理体系
- D.案件防控体系
- A.证监会
- B.财政部
- C.上交所
- D.银监会
- A.各级法律与合规部门
- B.高级管理层
- C.监事会
- D.董事会
- A.时间范围
- B.人员范围
- C.机构范围
- D.业务范围
- A.签订责任书
- B.发送整改通知书
- C.检查抽样
- D.检查前分析
- A.制度起草部门
- B.制度管理部门
- C.制度维护部门
- D.内部审计部门
- A.案件风险排查
- B.企业文化建设
- C.年度内部控制评价
- D.信息系统建设
- A.5天
- B.10天
- C.15天
- D.20天
- A.牵头部门
- B.协办部门
- C.督办部门
- D.主管部门
- A.全行性的重大制度
- B.操作性的制度
- C.涉及员工切身利益的制度
- D.内容复杂、专业性较强的制度
- A.3
- B.5
- C.10
- D.30
- A.《商业银行法》
- B.《商业银行合规风险管理指引》
- C.《银行业金融机构绩效考评监管指引》
- D.《银行业金融机构案防工作办法》
- A.48
- B.24
- C.72
- D.12
