2020年反洗钱测试题(1)
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客户洗钱风险分类管理目标有（）
- A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
- B.对所有客户采取不变的识别程序
- C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
- D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
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关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（）
- A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
- B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
- C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
- D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
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下列属于高风险客户的有（）
- A.国务院有关部门/司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
- B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
- C.非盈利性事业单位
- D.自然人客户
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《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（）
- A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
- B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
- C.未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
- D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
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下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（）
- A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
- B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
- C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
- D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
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客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。
- A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
- B.对所有客户采取不变的识别程序
- C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
- D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
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客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）
- A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
- B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
- C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
- D.客户洗钱风险分类是额外要求
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